銀行創(chuàng)新業(yè)務開發(fā)課程

 

課程背景

近年來，隨著我國金融體系改革的深化，商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境正發(fā)生深刻變化。面對金融脫媒、利率市場化以及互聯(lián)網(wǎng)金融等帶來的市場沖擊，商業(yè)銀行的部分存貸款業(yè)務已被理財?shù)戎苯尤谫Y工具替代，商業(yè)銀行依靠傳統(tǒng)的間接融資來獲得較高利潤增長率的時代結束。在我國建設和完善多層次資本市場體系的背景下，并購重組政策不斷優(yōu)化，債務資本市場持續(xù)擴容，PPP模式頂層設計和細則規(guī)章不斷完善，極大的催生了企業(yè)多樣化的融資需求，創(chuàng)新產(chǎn)品的融資業(yè)務以其輕資本和高收益的特點，已經(jīng)成為商業(yè)銀行提升盈利能力的創(chuàng)新方向，也為商業(yè)銀行開展創(chuàng)新型融資業(yè)務提供了廣闊的市場機遇。

但是，是創(chuàng)新就有挑戰(zhàn)。創(chuàng)新業(yè)務“新”就新在投資標準、風控標準、產(chǎn)品設計、運營模式、交易對手都會有新的變化。只有重新審視、構造銀行的創(chuàng)新產(chǎn)品運營策略、投資和風控標準，流程，銀行的創(chuàng)新業(yè)務才能落地和發(fā)展。

 

課程目標

通過授課，使學員掌握銀行可以對接的創(chuàng)新產(chǎn)品，熟悉這些產(chǎn)品的特點，能夠開發(fā)和設計金融創(chuàng)新產(chǎn)品，并探索將產(chǎn)品落地。

 

課程對象

銀行開展創(chuàng)新業(yè)務的工作人員

 

課程收益

掌握創(chuàng)新產(chǎn)品的種類，特點。思考創(chuàng)新產(chǎn)品的設計思路，投資標準，風控原則。

 

課程大綱

第一講 工廠工具箱：學習本課程的方法

（一）金融創(chuàng)新的必要性

（二）金融創(chuàng)新的困境

（三）了解金融行業(yè)的各細分領域

（四）了解不同類型的金融產(chǎn)品：產(chǎn)品邏輯、投資標準、風控標準、運作流程

（五）它山之石可以攻玉：思考銀行與不同類型產(chǎn)品的對接

 

第二講：一號原料車間“股權投資”

（一） 股權投資的概念

（二） 現(xiàn)代股權投資的發(fā)展歷史

（三） 股權投資的行業(yè)特點：類別；管理人；基金結構；投資標準

（四） 案例分析（通過案例分析股權投資的運作規(guī)律）

（五） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第三講：二號原料車間“并購基金”

（一） 并購基金的概念

（二） 現(xiàn)代并購基金的發(fā)展歷史：門口的野蠻人

（三） 并購投資的行業(yè)特點：類別；管理人；基金結構；投資標準

（四） 案例分析（通過案例分析并購基金的運作規(guī)律）

（五） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第四講：三號原料車間“產(chǎn)業(yè)基金”

（一） 產(chǎn)業(yè)基金的概念

（二） 產(chǎn)業(yè)基金發(fā)展的重大事件分析

（三） 產(chǎn)業(yè)基金的行業(yè)特點：類型；管理人；基金結構；投資標準

（四） 案例分析（通過案例分析產(chǎn)業(yè)基金的運作規(guī)律）

（五） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第五講：四號原料車間“資產(chǎn)證券化”

（一） 資產(chǎn)證券化的概念

（二） 資產(chǎn)證券化的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容

（三） 案例分析（通過案例分析資產(chǎn)證券化的行業(yè)特點）

（四） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第六講：五號原料車間“PPP項目”

（一） PPP項目的概念

（二） PPP項目的歷史發(fā)展

（三） PPP項目的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品背景；產(chǎn)品內(nèi)容

（四） 案例分析（通過案例分析PPP項目的運行特點）

（五） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第七講：六號原料車間“信托”

（一） 信托的概念

（二） 信托的歷史發(fā)展

（三） 信托的特點：發(fā)行人；產(chǎn)品特點；產(chǎn)品內(nèi)容

（四） 案例分析（通過案例分析信托的運行特點）

（五） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第八講：危險品車間“另類金融”

（一） 互聯(lián)網(wǎng)金融：詳述；案例分析

（二） 第三方財富管理：詳述；案例分析

（三） 契約式基金：詳述；案例分析

（四） 相關法律規(guī)范解讀；推薦閱讀書籍

 

第九講：樣品車間“重要的金融創(chuàng)新產(chǎn)品思路分析”

（一）米爾肯與垃圾債

（二）*粉單市場中的“華爾街之狼”

（三）尤努斯與孟加拉的“窮人銀行”

 

第十講：模具車間“金融創(chuàng)新產(chǎn)品的模型”

（一） 金融產(chǎn)品土木學：產(chǎn)品盡職調(diào)查

（二） 金融產(chǎn)品建筑學：產(chǎn)品設計；風控；合規(guī)

（三） 金融美學：體驗感

（四） 金融未來學：金融產(chǎn)品的發(fā)展

 

第十一講：總裝車間“銀行創(chuàng)新業(yè)務的開展“

（一） 改變金融產(chǎn)品的設計思路

（二） 改變評判投資的標準

（三） 產(chǎn)品對接結構化

（四） 組織結構的設置

（五） 對交易對手的重新認識

（六） 財務顧問業(yè)務的發(fā)展

 

銀行創(chuàng)新業(yè)務開發(fā)課程