供應鏈金融公開課

各相關單位/學者：
多年以來，大部分銀行的資產類業(yè)務是以房地產、國央企、頭部企業(yè)和城投公司為主要支柱，但隨著監(jiān)管的不斷加碼，2017年“三三四十”大檢查后，銀行業(yè)普遍進入了增速調整和轉型迷茫階段。2020年以來肺炎疫情的全球蔓延，*多方面競爭不斷加劇，孤立主義盛行，作為銀行中間業(yè)務收入支柱之一的傳統(tǒng)的國際結算業(yè)務也受到了巨大的沖擊。各項以行政命令形式下發(fā)的金融支持小微、支持實體經濟、減負讓利政策讓商業(yè)銀行應接不暇。各家商業(yè)銀行如何跟上股份制商業(yè)銀行一體兩翼（傳統(tǒng)信貸+交易銀行+投資銀行）的發(fā)展思路成為了擺在銀行人面前的重要課題。
隨著2022年二十大“強鏈、固鏈”的要求，政府工作報告打造獨立自主供應鏈產業(yè)鏈、《關于支持出口產品轉內銷的實施意見》等重要文件的出臺，十九大以來提出的打造“現(xiàn)代供應鏈”成為了先進商業(yè)銀行競相發(fā)展的主打業(yè)務，部分銀行率先走入了開放性交易銀行的先進體系?？梢娚虡I(yè)銀行的公司業(yè)務尤其是國際業(yè)務、貿易融資業(yè)務面向供應鏈乃至產業(yè)鏈金融發(fā)展是主要方向。
2021年以來城投企業(yè)逐步開展供應鏈金融業(yè)務，這也與自身產業(yè)結構調整、資源開發(fā)利用和企業(yè)轉型提升等方面向更高層次推進密切相關，還能夠發(fā)揮城投企業(yè)在供應鏈業(yè)務上核心企業(yè)優(yōu)勢，促進國資及上下游實體經濟企業(yè)主體協(xié)同高效發(fā)展，進而帶動地方經濟的高質量健康發(fā)展。無論銀行還是對于城投企業(yè)來說，如何從供應鏈金融業(yè)務的開展，進一步實現(xiàn)業(yè)務發(fā)展轉型的突破呢？
為此，我單位及時邀約聯(lián)合國內資深貿易金融專家舉辦“新經濟環(huán)境下供應鏈金融與交易銀行業(yè)務發(fā)展實務，國內保理及政府、融資平臺”培訓/講座。從宏觀經濟分析，結合不同銀行交易銀行體系建設的實踐、深刻分析市場變化與客戶變化，有效利用供應鏈金融工具針對不同客戶特點，以創(chuàng)新發(fā)展為驅動，按照企業(yè)規(guī)模、行業(yè)等制定差異化服務措施，利用供應鏈金融理念，借助“股、債、貸、基、租、保”多種手段提供有效支持，強化內外聯(lián)動為市場活力主體制定差異化綜合金融服務方案。使學員了解和掌握現(xiàn)在經濟環(huán)境下不同行業(yè)場景狀況及供應鏈金融營銷核心，在業(yè)務拓展中少走彎路，加強競爭力，邁向可持續(xù)增長的健康之路。詳細介紹如下。

培訓內容：
（一）內外部經濟形勢及傳統(tǒng)公金業(yè)務面臨的現(xiàn)狀
1、宏觀、中觀、微觀視角看內外部經濟形式
2、從“乘數(shù)”角度看貿易與融資在整體經濟體下的作用
3、利率、匯率走勢對流動性及傳統(tǒng)融資的影響
4、二十大、2021-2023*1號文件、近期政治局會議與國常會等相關刺激政策解讀

（二）國際業(yè)務與貿易融資的困境
1、完成客戶與營銷體系劃分的銀行分級體系
2、2020年以來支離破碎的營銷體系
3、逆全球化背景下的國際業(yè)務體系變化
4、嚴禁跨區(qū)域經營后的區(qū)域性銀行供應鏈困境
5、外部環(huán)境的“六變”帶來的困擾

（三）從供應鏈金融到交易銀行
1、供應鏈金融分析
2、從供應鏈金融1.0—4.0
3、供應鏈金融的科技賦能解決方案
4、從點到線、從線到面的產業(yè)鏈金融
5、產品行業(yè)分析與金融產品對接
6、先進行交易銀行的建立和運行模式
7、帳戶服務與現(xiàn)金管理對交易銀行體系的必要性
8、從交易銀行到開放式銀行分析
9、從合法、合規(guī)、合理的角度逐級遞進看待構造貿易
10、總分聯(lián)動、境內外協(xié)調構建外向型客戶生態(tài)展業(yè)模式

（四）供應鏈金融面臨的困難和風險
1、供應鏈金融風險現(xiàn)狀與棘手問題
2、應收賬款多級傳導問題
3、應付賬款信用體系支撐問題
4、存貨抵押押品控制問題
5、民法典體系下的保理與融資租賃
6、新基建下的園區(qū)建設支持
7、供應鏈金融ABS的普及與推廣

（五）方興未艾的政府金融影響下的供應鏈金融
1、城投還能不能做
2、傳統(tǒng)信貸業(yè)務對城投支持的天然不足
3、隱于幕后的15號文還有沒有用
4、城投企業(yè)的風險特征與識別
5、城投企業(yè)的信用趨勢前瞻
6、如何判斷弱區(qū)域強主體和強區(qū)域弱主體
7、城投企業(yè)供應鏈體系的搭建
8、城投企業(yè)如何與供應鏈企業(yè)合作
9、如何防范融資性貿易風險
10、帶有時代局限性的《國資財管【2017】652號》

（六）熱點業(yè)務
1、《關于金融支持全面推進鄉(xiāng)村振興 加快建設農業(yè)強國的指導意見》
①貨幣政策工具支持下的鄉(xiāng)村振興涉農供應鏈
②加大糧食與重要農產品的表外表內融合
③加強鄉(xiāng)村基礎設施建設與融資租賃
④加大現(xiàn)代設施農業(yè)與先進農機研發(fā)背景下的新型供應鏈
2、持續(xù)20年的潛在的發(fā)力點---保理
①保理的特殊性與新資本管理辦法后的影響
②民法典出臺后保理的利好探討
③民法典項下保理合同章分析
④如何使用再保理與雙保理實現(xiàn)異地投放
⑤特殊類保理對國內信用證的替換
3、22號文對融資租賃保理的規(guī)范
4、從佛山鋁錠與秦皇島銅精礦案看押品管理
5、從監(jiān)管罰單看票據(jù)與國內信用證近期的變化

培訓對象：
1、各銀行總行及分支機構的交易銀行部、貿易金融部、公司部、普惠部、國際部、授信與風險部、法律合規(guī)部；產品經理、客戶經理等；
2、各城投、金投、建投、交投等平臺公司管理層、投融資部、項目部、財務部、業(yè)務部等；
3、相關律所執(zhí)業(yè)律師與相關院校及學者等。

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