家族信托管理培訓(xùn)

課程背景：在當(dāng)今財(cái)富管理領(lǐng)域，大額保單和家族信托作為重要的財(cái)富管理工具，對(duì)于高凈值個(gè)人和家族的資產(chǎn)傳承、財(cái)富保值及稅務(wù)規(guī)劃起著關(guān)鍵作用。大額保單以其靈活的設(shè)計(jì)和稅收優(yōu)惠備受青睞，而家族信托則是家族財(cái)富長(zhǎng)期傳承和管理的有效工具。深入了解大額保單和家族信托的原理、設(shè)計(jì)與運(yùn)作對(duì)于提升專(zhuān)業(yè)人士的綜合能力至關(guān)重要。

課程收益：
本課程將使學(xué)員深入了解大額保單和家族信托的核心概念和原理，掌握其產(chǎn)品形態(tài)與設(shè)計(jì)原則，具備應(yīng)用大額保單和家族信托進(jìn)行財(cái)富管理和傳承規(guī)劃的實(shí)際能力。通過(guò)案例分析和操作演練，學(xué)員將能夠熟練運(yùn)用大額保單和家族信托解決客戶(hù)在財(cái)富傳承、稅務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)保護(hù)方面的問(wèn)題，提升專(zhuān)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

課程對(duì)象：
客戶(hù)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)主管等營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)人員

課程大綱：
大額保單和家族信托概述
大額保單和家族信托的定義和特點(diǎn)
大額保單和家族信托在財(cái)富管理中的作用與意義

案例一：大額保單在家庭財(cái)富傳承中的應(yīng)用

案例二：利用家族信托解決家族內(nèi)部矛盾
大額保單的產(chǎn)品形態(tài)與設(shè)計(jì)
大額保單的種類(lèi)及特點(diǎn)
大額保單的設(shè)計(jì)原則與策劃技巧

案例三：大額保單的資產(chǎn)保護(hù)功能案例解析

案例四：大額保單在稅收規(guī)劃中的應(yīng)用
家族信托的構(gòu)成與運(yùn)作
家族信托的構(gòu)成要素及類(lèi)型
家族信托的運(yùn)作機(jī)制與管理模式

案例五：家族信托的跨代傳承策略
沈殿霞的案例

案例六：家族信托的家族治理功能實(shí)例剖析
大額保單與家族信托的利弊對(duì)比
稅收優(yōu)惠對(duì)比
資產(chǎn)保護(hù)對(duì)比
資產(chǎn)流動(dòng)性對(duì)比

案例七：大額保單與家族信托在不同情景下的選擇對(duì)比

案例八：風(fēng)險(xiǎn)管理視角下的大額保單與家族信托比較
大額保單的成交流程梳理
需求分析與規(guī)劃
產(chǎn)品選擇與投保流程
保全與賠付流程

案例九：大額保單投保全流程解析

案例十：實(shí)操案例：如何成功辦理家族信托并結(jié)合大額保單進(jìn)行財(cái)富增值

家族信托管理培訓(xùn)