銀行產(chǎn)品體系培訓(xùn)

【課程背景】
銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃對(duì)于銀行的長期發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力至關(guān)重要。它涉及到銀行產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)、市場(chǎng)定位、風(fēng)險(xiǎn)管理、創(chuàng)新策略和客戶服務(wù)等多個(gè)方面。以下是銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的一些必要性：滿足客戶需求、優(yōu)化資源配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、適應(yīng)監(jiān)管變化、提升盈利能力。
銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃是銀行戰(zhàn)略管理的核心組成部分，對(duì)于確保銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力具有重要意義。一個(gè)清晰、全面的產(chǎn)品規(guī)劃可以幫助銀行更好地應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，滿足客戶需求，同時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)，提高效率和盈利能力。隨著金融市場(chǎng)的不斷演變和金融科技的發(fā)展，銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃需要不斷地進(jìn)行審視和調(diào)整，以適應(yīng)新的市場(chǎng)條件和客戶需求。
本課程結(jié)合大量的培訓(xùn)和咨詢案例，并不斷總結(jié)，從而推出該課程，課程中會(huì)引入豐富的行業(yè)案例、模板、經(jīng)驗(yàn)、教訓(xùn)以及學(xué)員分享等貫穿全課程。

【課程收益】
理解銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的重要性和基本原則。
掌握銀行產(chǎn)品體系的構(gòu)建方法和策略。
學(xué)習(xí)如何進(jìn)行市場(chǎng)分析、客戶需求調(diào)研和產(chǎn)品定位。
學(xué)習(xí)如何通過產(chǎn)品體系評(píng)估優(yōu)化銀行業(yè)務(wù)和提升客戶體驗(yàn)。

【課程對(duì)象】
1、傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)及其他企業(yè)的產(chǎn)品經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門人士
2、1-5歲互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)方向的產(chǎn)品經(jīng)理及運(yùn)營經(jīng)理
3、希望轉(zhuǎn)行到互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品經(jīng)理和運(yùn)營經(jīng)理

【課程大綱】
一、產(chǎn)品規(guī)劃
1、產(chǎn)品規(guī)劃概述
產(chǎn)品線、行業(yè)市場(chǎng)、細(xì)分市場(chǎng)、產(chǎn)品族、產(chǎn)品系列
產(chǎn)品V級(jí)版本、R級(jí)版本
產(chǎn)品規(guī)劃、產(chǎn)品路標(biāo)規(guī)劃
產(chǎn)品路標(biāo)規(guī)劃圖
產(chǎn)品線業(yè)務(wù)計(jì)劃
產(chǎn)品規(guī)劃的六大步驟
2、市場(chǎng)評(píng)估
市場(chǎng)分析和評(píng)估六步法
業(yè)務(wù)和商業(yè)模式設(shè)計(jì)：產(chǎn)品精益畫布
3、尋找市場(chǎng)細(xì)分方法-市場(chǎng)地圖法
客戶購買什么
產(chǎn)品及產(chǎn)品包概念
客戶關(guān)注產(chǎn)品價(jià)值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業(yè)價(jià)值評(píng)估
誰購買和決策？
購買者分析
競(jìng)品分析
細(xì)分市場(chǎng)驗(yàn)證
MVP
PMF
拿“錢”驗(yàn)證
數(shù)據(jù)搜集
案例：小米智米團(tuán)隊(duì)市場(chǎng)拓展案例
4、產(chǎn)品組合分析
基于產(chǎn)品生命周期的產(chǎn)品組合管理
項(xiàng)目類型和組合分析
突破性項(xiàng)目
平臺(tái)型項(xiàng)目
衍生性項(xiàng)目
支持型項(xiàng)目
產(chǎn)品組合管理工具
邁爾斯和斯諾戰(zhàn)略框架
創(chuàng)新藍(lán)圖（畫布）
戰(zhàn)略地位分析SPAN：找準(zhǔn)定位
財(cái)務(wù)分析FAN：給未來算筆賬
5、制定業(yè)務(wù)策略及計(jì)劃
應(yīng)用安索夫矩陣進(jìn)行策略分析
細(xì)分市場(chǎng)業(yè)務(wù)策略：斗智斗勇
細(xì)分市場(chǎng)產(chǎn)品路標(biāo)規(guī)劃
細(xì)分市場(chǎng)產(chǎn)品族業(yè)務(wù)計(jì)劃
6、制定產(chǎn)品路標(biāo)規(guī)劃
細(xì)分市場(chǎng)收入預(yù)測(cè)
財(cái)務(wù)目標(biāo)差距分析
目標(biāo)細(xì)分市場(chǎng)業(yè)務(wù)策略制定
產(chǎn)品策略
渠道策略
定價(jià)策略
綜合營銷策略
交付策略
服務(wù)策略
產(chǎn)品族組合路標(biāo)決策
組合決策標(biāo)準(zhǔn)
定義權(quán)重框架
確定所有潛在項(xiàng)目
將項(xiàng)目分成不同的組
根據(jù)權(quán)重給項(xiàng)目打分
明確項(xiàng)目之間的依賴關(guān)系
對(duì)一個(gè)路標(biāo)內(nèi)的項(xiàng)目進(jìn)行排序
根據(jù)項(xiàng)目排序的情況進(jìn)行產(chǎn)品的路標(biāo)規(guī)劃
案例：某集團(tuán)公司的產(chǎn)品路標(biāo)規(guī)劃
7、組合路標(biāo)開發(fā)
什么是路標(biāo)開發(fā)？
產(chǎn)品路標(biāo)開發(fā)的定位和目標(biāo)
思考及討論：貴公司戰(zhàn)略規(guī)劃的組織保障方式?選擇哪種團(tuán)隊(duì)方式?
路標(biāo)開發(fā)和路標(biāo)管理
梳理產(chǎn)品線的戰(zhàn)略規(guī)劃；
進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分和ANSOFF差距分析;
利用PDC工具對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行排序;
根據(jù)項(xiàng)目排序的情況進(jìn)行產(chǎn)品的路標(biāo)規(guī)劃;

二、產(chǎn)品策略確定階段
1、分析產(chǎn)品的商業(yè)模式
商業(yè)模式的三環(huán)
創(chuàng)造價(jià)值
傳遞價(jià)值
獲取價(jià)值
產(chǎn)品精益畫布分析
獨(dú)特賣點(diǎn)
用戶細(xì)分
問題
解決方案
渠道
關(guān)鍵指標(biāo)
競(jìng)爭(zhēng)壁壘
成本結(jié)構(gòu)
收入分析
2、分析產(chǎn)品市場(chǎng)和財(cái)務(wù)成功的擴(kuò)張路
3、安索夫矩陣分析：選擇是開發(fā)新產(chǎn)品還是改變營銷或改變服務(wù)

三、產(chǎn)品開發(fā)用戶群確定階段
1、明確細(xì)分市場(chǎng)選擇要進(jìn)入的用戶群
2、尋找市場(chǎng)細(xì)分方法-市場(chǎng)地圖法
客戶購買什么
產(chǎn)品及產(chǎn)品包概念
客戶關(guān)注產(chǎn)品價(jià)值排序
客戶通過什么渠道購買
渠道探索
渠道商業(yè)價(jià)值評(píng)估
誰購買和決策？
購買者分析
競(jìng)品分析
細(xì)分市場(chǎng)驗(yàn)證
MVP
PMF
拿“錢”驗(yàn)證
數(shù)據(jù)搜集
案例：華為細(xì)分市場(chǎng)地圖
3、對(duì)選擇的用戶群進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)分析和判斷
市場(chǎng)吸引力（市場(chǎng)規(guī)模）
競(jìng)爭(zhēng)地位（自身的競(jìng)爭(zhēng)力）
財(cái)務(wù)回報(bào)
4、確定要進(jìn)入的用戶群

四、產(chǎn)品功能需求確定階段
1、明確用戶群的競(jìng)爭(zhēng)要素
$Appeals吸引力法則
提取不同行業(yè)和產(chǎn)品的價(jià)值要素
為產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)要素進(jìn)行打分和評(píng)估
2、明確主要競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品
尋找對(duì)標(biāo)的競(jìng)品
競(jìng)品的分類
直接競(jìng)品
間接競(jìng)品
替代品
3、進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)分析
4、明確需要完成的功能賣點(diǎn)設(shè)計(jì)
5、輸出市場(chǎng)說明

五、銀行產(chǎn)品規(guī)劃管理
4、銀行產(chǎn)品體系的組成與分類
存款產(chǎn)品
貸款產(chǎn)品
投資與理財(cái)產(chǎn)品
支付與結(jié)算產(chǎn)品
其他金融服務(wù)
5、銀行產(chǎn)品體系規(guī)劃的基本原則
客戶需求導(dǎo)向
風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡
合規(guī)性與創(chuàng)新性
6、當(dāng)前銀行業(yè)產(chǎn)品體系面臨的挑戰(zhàn)
數(shù)字化轉(zhuǎn)型壓力
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇
客戶需求多樣化
風(fēng)險(xiǎn)管理挑戰(zhàn)
合規(guī)性和透明度要求提高
可持續(xù)發(fā)展和社會(huì)責(zé)任

六、產(chǎn)品經(jīng)理市場(chǎng)分析能力
1、顧客價(jià)值曲線法（競(jìng)品分析、戰(zhàn)略分析和定位工具、用戶畫像分析工具……）
案例：Netjets公司戰(zhàn)略曲線圖
2、行業(yè)與市場(chǎng)分析
確定行業(yè)規(guī)模
競(jìng)爭(zhēng)者結(jié)構(gòu)分析
創(chuàng)新升級(jí)可行性
替代品威脅
供應(yīng)鏈與行業(yè)生態(tài)
進(jìn)入者分析
3、競(jìng)品分析（強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)和產(chǎn)品功能、交互維度）
競(jìng)品分析的道法術(shù)
競(jìng)品分析的不同視角（商業(yè)、市場(chǎng)、用戶、產(chǎn)品、運(yùn)營、輿情）
案例：中國電信APP競(jìng)品分析（產(chǎn)品的功能和交互層面分析）
4、$APPEALS吸引力法則
案例：航旅縱橫vs飛常準(zhǔn)

七、產(chǎn)品經(jīng)理之戰(zhàn)略分析
1、商業(yè)模式深度解讀
商業(yè)模式案例解讀
商業(yè)模式畫布案例解析
精益畫布案例解析
2、PEST宏觀戰(zhàn)略分析模型
案例：吉利收購沃爾沃
3、SWOT中觀態(tài)勢(shì)分析模型
研討：愛奇藝做電商的SWOT分析
4、波特五力競(jìng)爭(zhēng)分析模型

八、課程總結(jié)與行動(dòng)計(jì)劃 
1、課程重點(diǎn)知識(shí)回顧 - 核心概念與方法總結(jié)
2、行動(dòng)計(jì)劃制定
如何將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于日常工作
制定個(gè)人或團(tuán)隊(duì)的行動(dòng)計(jì)劃

銀行產(chǎn)品體系培訓(xùn)