商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理落地與執(zhí)行培訓(xùn)

銀監(jiān)會在2016年頒發(fā)了《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》，該指引重新定義企業(yè)風(fēng)險管理，更加強調(diào)風(fēng)險和價值之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，強化了風(fēng)險文化在風(fēng)險管理中的地位，提升了戰(zhàn)略和績效在風(fēng)險管理中的協(xié)同性，明確了風(fēng)險管理與內(nèi)部控制的關(guān)系。
長期以來一直困擾我國商業(yè)銀行的風(fēng)險管理問題，是風(fēng)險管理無標準亂建設(shè)問題，各家銀行各自為政，大多數(shù)想當然的開展風(fēng)險內(nèi)控體系搭建工作。結(jié)果是風(fēng)險管理體系五花八門，有些體系甚至存在嚴重缺陷，理論體系與風(fēng)險管理實踐的脫節(jié)問題尤為嚴重，兩層皮或三層皮問題尤其突出。
培訓(xùn)對象
企業(yè)中高級管理層，風(fēng)險合規(guī)部負責(zé)人，審計部、財務(wù)部、法務(wù)部等部門負責(zé)人等
課程目標
掌握風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理的基本特征，了解適應(yīng)企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理的基本理念，營造全員風(fēng)險管理文化為核心的氛圍，掌握風(fēng)險計量與評估的常用策略、工具和方法，正確定位企業(yè)高管層在企業(yè)風(fēng)險內(nèi)控和風(fēng)險管理中的角色，建立健全風(fēng)險管理制度，汲取國際先進風(fēng)險管理理念和經(jīng)驗，把企業(yè)風(fēng)險控制在容忍度范圍內(nèi)，實現(xiàn)企業(yè)目標的*化。
授課方式
知識講解、案例分析討論、互動交流、多媒體運用
課程時間：兩天（12小時. 
培訓(xùn)大綱

第一部分 新形勢下銀行全面風(fēng)險管理的落地與執(zhí)行
一、銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》文件解讀
1、遵行《指引》提出的全面風(fēng)險管理四項基本原則
1. 匹配性原則的核心要義
2. 全覆蓋原則的核心要義
3. 獨立性原則的核心要義
4. 有效性原則的核心要義
2、從《指引》的可操作性入手抓好落地執(zhí)行
1. 形成系統(tǒng)化的全面風(fēng)險管理規(guī)制
2. 提出風(fēng)險管理的統(tǒng)領(lǐng)性框架，強化全面性和關(guān)聯(lián)性視角
3. 三是提高可操作性，提供全面風(fēng)險管理和監(jiān)管指南
4. 引入《核心原則》*標準
5. 充分考慮各類機構(gòu)的差異化
6. 注重與已有規(guī)制的銜接
3、認真落實《指引》確定的主體責(zé)任
1. 秉承了風(fēng)險管理“三道防線”的理念
2. 董事會承擔全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任
3. 監(jiān)事會承擔全面風(fēng)險管理的監(jiān)督責(zé)任
4. 設(shè)立或指定部門負責(zé)全面風(fēng)險管理
5. 各業(yè)務(wù)經(jīng)營條線承擔風(fēng)險管理的直接責(zé)任
二、銀行風(fēng)險管理落地執(zhí)行的整體思路與方法
1.了解目前銀行風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的四大困惑
2.落實風(fēng)險內(nèi)控的三道防線
3.處理好風(fēng)險內(nèi)控落地執(zhí)行的幾個關(guān)系
4.正確認識風(fēng)險內(nèi)控的局限性

第二部分 新形勢下全面風(fēng)險管理落地執(zhí)行的關(guān)鍵抓手與操作要點
一、目前我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀
1.銀行系票據(jù)大案要案頻發(fā)
2.某農(nóng)商行客戶大額取款未預(yù)約柜員處置不當引發(fā)擠兌風(fēng)險
3.集體違規(guī)被追刑事責(zé)任案例分析
4.二季度銀監(jiān)部門問責(zé)數(shù)據(jù)釋放重大信號
二、我國商業(yè)銀行風(fēng)險管理的實踐與應(yīng)用
1、風(fēng)險環(huán)境缺失的案例分析
1. 網(wǎng)點主任明知借名貸款而發(fā)放承擔刑事責(zé)任的案例
2. YT銀行集體舞弊被追刑責(zé)的案例分析
3. 風(fēng)險環(huán)境建設(shè)落地執(zhí)行的操作要點
2、風(fēng)險評估技術(shù)與銀行實踐應(yīng)用
1. 風(fēng)險識別的技術(shù)與方法
2. 定性、定量風(fēng)險分析技術(shù)
3. 三權(quán)抵押的風(fēng)險識別案例
4. 未能識別擔保主體的風(fēng)險案例解析
5. 無法識別保證期間的風(fēng)險案例
6. 行業(yè)信貸投放的風(fēng)險識別案例
2、商業(yè)銀行控制活動的主要內(nèi)容
1. 控制手段不當引發(fā)風(fēng)險敞口增加的風(fēng)險案例
2. 控制活動的三種制衡方式
3、監(jiān)督與預(yù)警技術(shù)及其實踐應(yīng)用
1. 某銀行的數(shù)十億的假理財、假票據(jù)案暴露風(fēng)險監(jiān)督嚴重缺陷
2. 如何建立常態(tài)化監(jiān)督機制
3. 大數(shù)據(jù)風(fēng)險預(yù)警的技術(shù)和方法
4. 風(fēng)險管理效果評價與風(fēng)險審計
5. 定向監(jiān)督與反向查詢技術(shù)
6. 銀監(jiān)會“三三四十”監(jiān)管政策解讀
4、信息與溝通
1. 信息溝通不暢致銀行重大損失的案例
2. 信息與溝通的重要性
3. 溝通和方法與技巧
4. 從業(yè)人員的素質(zhì)要求
課程小結(jié)

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