大數(shù)據(jù)醫(yī)養(yǎng)時(shí)代下保險(xiǎn)投資培訓(xùn)

課程背景：
中國(guó)私人企業(yè)數(shù)量眾多，但企業(yè)的生命周期短，重復(fù)走著“一年發(fā)家，二年發(fā)財(cái)，三年倒閉”之路，做強(qiáng)做大的企業(yè)更是少之又少。創(chuàng)業(yè)主們真的如表面那樣風(fēng)光嗎？如果自己發(fā)生意外公司老婆孩子父母生活難以維系，銀行貸款債務(wù)追償滾滾而來(lái)，婚姻失敗股權(quán)財(cái)產(chǎn)付之東流,健康養(yǎng)老品質(zhì)生活漸行漸遠(yuǎn)，家庭關(guān)系股權(quán)復(fù)雜傳承風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯，子女教育揮霍成性二代接班難以實(shí)現(xiàn)，移民稅負(fù)監(jiān)管政策越發(fā)嚴(yán)格，企業(yè)經(jīng)營(yíng)和生財(cái)之道如何從易經(jīng)中庸之道中找尋答案？十九大后政策調(diào)整轉(zhuǎn)型的路上企業(yè)主的自我管理企業(yè)管理如何穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)？本套課程（沙龍版）基于以上問(wèn)題的解決，為保險(xiǎn)公司及銀行等在內(nèi)的中國(guó)高凈值創(chuàng)業(yè)企業(yè)主量身定制，從法商、稅商、財(cái)商、醫(yī)商等多個(gè)維度談古論今為雅俗共賞，綜合提全面家族企業(yè)治理和綜合金融“幸福有約”健康與財(cái)富解決方案。萬(wàn)丈紅塵一杯酒，千秋大業(yè)一壺茶，企業(yè)主約起吧!

課程收益：
● 十九大新政干貨解讀，維系客戶關(guān)系更有高度和深度
● 法商、稅商、財(cái)商、醫(yī)商等多個(gè)維度高客保險(xiǎn)方案認(rèn)知更立體更專業(yè)
● 正反案例來(lái)源于律所和保險(xiǎn)銀行，由講師顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)參與更接地氣
● 引經(jīng)據(jù)典國(guó)學(xué)歷史總結(jié)財(cái)富管理道義，高客服務(wù)更有品味
● 會(huì)后專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定專屬計(jì)劃高客“一客一議”尊享服務(wù)更有檔次
● 十大主題案例思維模型高客對(duì)號(hào)入座，激發(fā)保險(xiǎn)配置需求更精準(zhǔn)
● 談古論今中庸之道嬉笑怒罵皆成文章，雅俗共賞詼諧幽默更能接受
● 后期可根據(jù)高客報(bào)告（數(shù)據(jù)采集）私人制定健康與財(cái)富管理咨詢服務(wù)更高端
● “投資導(dǎo)向“、“社區(qū)導(dǎo)向”、“產(chǎn)品導(dǎo)向”三種邏輯切入，精準(zhǔn)鎖定銷售邏輯

課程對(duì)象：高凈值客戶（私人企業(yè)主、女性為主、50歲左右*）
課程方式：茶道品鑒（推薦）+故事講授+客戶互動(dòng)+會(huì)后跟進(jìn)

課程大綱
第一講：“十九大后“私人企業(yè)管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)概述
一、十九大宏觀經(jīng)濟(jì)行業(yè)目標(biāo)解讀與財(cái)富監(jiān)管政策
1. 興國(guó)戰(zhàn)略與宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)
2. 行業(yè)研究與投資熱點(diǎn)（養(yǎng)老、醫(yī)療、一帶一路等）
3. 財(cái)富分配稅收政策（遺產(chǎn)稅草案、房產(chǎn)稅試點(diǎn)、個(gè)稅遞延、營(yíng)改增等）
4. 財(cái)富投資配置趨勢(shì)

第二講：“十九大后”私人企業(yè)主的創(chuàng)業(yè)困頓與出路
一、新監(jiān)管下企業(yè)主的人生經(jīng)營(yíng)九大管理
二、健康與財(cái)富管理的前提是財(cái)務(wù)現(xiàn)金流
三、財(cái)富管理中十大風(fēng)險(xiǎn)案例（以下案例均來(lái)源于實(shí)戰(zhàn)簽單，可提前調(diào)研優(yōu)選案例）
1.“健康財(cái)富管理“在養(yǎng)老規(guī)劃中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“國(guó)內(nèi)國(guó)外兄弟母子情深義厚，綜合保障解決家人后顧之憂“
案例：“瑞士女兒比利時(shí)女婿，產(chǎn)品理財(cái)社區(qū)養(yǎng)老老兩口有備無(wú)患”
2.“健康財(cái)富管理“在重疾規(guī)劃中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“罹患癌癥財(cái)務(wù)癱瘓，財(cái)富傳承四面楚歌”
3.“健康財(cái)富管理“在教育規(guī)劃中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“收養(yǎng)孤兒大愛(ài)無(wú)疆，財(cái)富傳承與子女教育雙豐收”
4.“健康財(cái)富管理“在意外保障中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)假離婚險(xiǎn)上加險(xiǎn)，人生無(wú)常解意外燃眉之急”
5.“健康財(cái)富管理“在婚姻保全中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“假離婚家企分離保全資產(chǎn)留愛(ài)不留債”
案例：“再婚家庭機(jī)關(guān)算盡不如意，壽險(xiǎn)規(guī)避不再重蹈覆轍”
案例：“三代傳承房產(chǎn)現(xiàn)金不靠譜，保險(xiǎn)保全婚變巧隔離”
案例：“保單整理專業(yè)制勝，私人訂制婚變資產(chǎn)不分離“
6.“健康財(cái)富管理“在債務(wù)隔離中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“巧用保單貸款雪中送炭，妙用保險(xiǎn)隔離家庭重生”
7.“健康財(cái)富管理“在財(cái)富傳承中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“人丁興旺家族傳承，大愛(ài)奶奶留愛(ài)不留債”
案例：“DNA親子鑒定巧用保單讓愛(ài)延續(xù)”
案例：“夫妻互保建立子女專屬賬戶，約束子女手足情”
案例：“婚變定居國(guó)外難盡孝，關(guān)照前夫巧用壽險(xiǎn)護(hù)女兒”
8.“健康財(cái)富管理“在股權(quán)投資中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“資金斷裂股權(quán)結(jié)構(gòu)變害慘股東，創(chuàng)始人保單未前置債務(wù)纏身“
9.“健康財(cái)富管理“在稅務(wù)籌劃中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“股東董事大愛(ài)無(wú)疆，巧用《公司章程》壽險(xiǎn)避稅個(gè)稅與企業(yè)稅”
10.“健康財(cái)富管理“在投資理財(cái)中的應(yīng)用案例：（結(jié)合社區(qū)優(yōu)勢(shì)分享互動(dòng)）
案例：“皇族血統(tǒng)財(cái)富保全大傳承，年金壽險(xiǎn)組合理財(cái)撬動(dòng)大杠桿”

第三講：泰康醫(yī)養(yǎng)戰(zhàn)略下的“幸福有約”計(jì)劃
一、幸福有約產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理——現(xiàn)金流在財(cái)務(wù)管理中的重大作用
二、幸福有約產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理——養(yǎng)老社區(qū)讓品質(zhì)生活錦上添花
三、幸福有約計(jì)劃的精算原理與性價(jià)比
四、十九大投資熱點(diǎn)“金融概念房”投資策略與架構(gòu)設(shè)計(jì)

第四講：“談古論今“健康財(cái)富醫(yī)養(yǎng)啟示錄
一、談古論今引經(jīng)據(jù)典
1. 故事1——李鴻章家族財(cái)富傳承之道
2. 故事2——紅樓夢(mèng)家族興衰沉浮啟示錄
二、談古論今詮釋“健康醫(yī)養(yǎng)綜合方案“在人生中的重要意義

大數(shù)據(jù)醫(yī)養(yǎng)時(shí)代下保險(xiǎn)投資培訓(xùn)