商業(yè)銀行資金運營管理

【課程大綱】
主題一、商業(yè)銀行資金運營管理
1、商業(yè)銀行資金運營管理現(xiàn)狀和問題分析
1.1、我國商業(yè)銀行資金運營管理現(xiàn)在及發(fā)展趨勢
1.2、我國商業(yè)銀行資金運營管理主要問題與風(fēng)險認(rèn)識
1.3、國外銀行業(yè)資金管理案例分析
2、商業(yè)銀行資金運營管理現(xiàn)狀與問題解析
2.1、商業(yè)銀行頭寸匡算與內(nèi)部資金定價系統(tǒng)
2.1.1、商業(yè)銀行現(xiàn)金頭寸的概念與構(gòu)成
2.1.2、商業(yè)銀行營運對可用頭寸的影響
2.1.3、商業(yè)銀行營業(yè)日初始頭寸的匡算
2.1.4、商業(yè)銀行當(dāng)日頭寸的匡算
2.1.5、商業(yè)銀行近期頭寸和遠(yuǎn)期頭寸的匡算
2.2、商業(yè)銀行資金籌措交易
2.2.1、存款組織與定價
2.2.2、短期資金借入
2.2.3、中長期資金借入
2.3、商業(yè)銀行資金運用交易
2.3.1、貸款定價
2.3.2、證券投資交易
2.3.3、票據(jù)貼現(xiàn)與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
2.4、商業(yè)銀行代理客戶資金交易操作要點
2.4.1、代理客戶資金交易概述
2.4.2、代理客戶資金交易的操作
2.5、商業(yè)銀行國際金融市場資金交易與風(fēng)險防范
2.5.1、債券發(fā)行交易
2.5.2、外匯資金交易
2.6、商業(yè)銀行資金交易的風(fēng)險管理與控制
2.6.1、資金交易的主要風(fēng)險
2.6.2、資金交易風(fēng)險管理過程
2.6.3、主要資金交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制與管理
3、商業(yè)銀行資金管理操作實務(wù)
3.1、商業(yè)銀行資金交易主要產(chǎn)品分析
3.1.1、貨幣市場資金交易產(chǎn)品
3.1.2、資金市場資金交易產(chǎn)品
3.1.3、主要衍生金融產(chǎn)品
3.2、商業(yè)銀行資金運營模式創(chuàng)新問題與思路
4、商業(yè)銀行資金運營管理熱點問題分析
4.1、如何建立和完善前中后臺一體化的資金業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系
4.2、如何應(yīng)對我國商業(yè)銀行內(nèi)部資金管理面臨的利率風(fēng)險
4.3、如何面對商業(yè)銀行外匯資金運營中的問題與機遇

主題二、新形勢下商業(yè)銀行財會實操挑戰(zhàn)
1、“營改增”后商業(yè)銀行會計業(yè)務(wù)實操挑戰(zhàn)
1.1、“營改增”要點解析
1.2、商業(yè)銀行新型稅收環(huán)境下稅賦分布與稅負(fù)評估
1.3、商業(yè)銀行稅負(fù)估算與稅務(wù)籌劃策略解析
2、商業(yè)銀行財務(wù)精細(xì)化管理
2.1、精細(xì)化財務(wù)管理的統(tǒng)籌之道：四條路徑指導(dǎo)精細(xì)化財務(wù)管理落實！
2.2、精細(xì)化財務(wù)管理的實踐之路：三大策略讓“精細(xì)化思想照進現(xiàn)實”！
2.3、“資產(chǎn)負(fù)債表觀”vs、FTP定價：FTP的概念解析及基于FTP的銀行利潤考核新視角
2.4、國內(nèi)商業(yè)銀行FTP的實施戰(zhàn)略：FTP下商業(yè)銀行職能部門該如何調(diào)整？
3、商業(yè)銀行全面預(yù)算與資產(chǎn)負(fù)債管理
3.1、商業(yè)銀行財務(wù)預(yù)算與全面預(yù)算管理策略概覽
3.2、商業(yè)銀行預(yù)算管理流程與方法實操
3.3、商業(yè)銀行財務(wù)管理的資產(chǎn)負(fù)債表觀核心內(nèi)涵解析
3.4、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的短期視角：流動性風(fēng)險分析的壓力測試與風(fēng)險管理策略設(shè)計及實施
3.5、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債的積極管理策略：久期與凸性管理、對沖策略設(shè)計及實施技巧
4、商業(yè)銀行成本預(yù)算與成本管理策略及其實施
4.1、商業(yè)銀行成本內(nèi)涵與戰(zhàn)略成本管理策略：資金成本、風(fēng)險成本、資本成本、運營成本及其他
4.2、商業(yè)銀行成本控制與費用管理策略
4.3、商業(yè)銀行基層行成本預(yù)算管理策略及其實施
4.4、商業(yè)銀行全面預(yù)算管理視角下的成本預(yù)算管理策略實操
4.5、商業(yè)銀行FTP框架下成本預(yù)算與控制專題

主題三、商業(yè)銀行財經(jīng)紀(jì)律與操作風(fēng)險管理實戰(zhàn)
1、新型監(jiān)管環(huán)境下商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險概覽
1.1、“監(jiān)管風(fēng)暴”后商業(yè)銀行運營風(fēng)險環(huán)節(jié)解析
1.2、“現(xiàn)金貸”監(jiān)管與12月資管新規(guī)對于商業(yè)銀行運營的機遇和挑戰(zhàn)
1.3、2018年新形勢下商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)全新監(jiān)管要求解析與應(yīng)對策略
2、商業(yè)銀行內(nèi)部審計體制與風(fēng)險控制策略
2.1、商業(yè)銀行內(nèi)部控制核心環(huán)節(jié)解析與流程管理要點
2.2、商業(yè)銀行內(nèi)部審計的功能及其成因
2.3、商業(yè)銀行道德風(fēng)險與內(nèi)部審計缺陷解析
3、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理實踐與挑戰(zhàn)
3.1、商業(yè)銀行操作風(fēng)險的概念界定與操作風(fēng)險管理框架：一個被誤解的概念！
3.2、商業(yè)銀行柜面?zhèn)鹘y(tǒng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理策略與實踐：儲蓄、結(jié)算及出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險實操風(fēng)險
3.3、商業(yè)銀行新興中間業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理策略與實踐：欲管風(fēng)險須先“知”！
3.4、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理策略與全面防控實踐專題：這些年來時常縈繞身畔的“幽靈”如何避？！

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