資產(chǎn)配置能力管理

第一部分：銀行財(cái)富管理的基本介紹
1、銀行財(cái)富管理的內(nèi)涵
2、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的關(guān)系
3、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利模式
4、銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競(jìng)爭(zhēng)力--資產(chǎn)配置能力
5、全球*銀行(美銀美林證券)客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)
6、臺(tái)灣銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)
第二部分：銀行核心金融產(chǎn)品的重點(diǎn)目標(biāo)客戶(hù)群--高凈值客戶(hù)
1、高凈值客戶(hù)的定義
2、中國(guó)高凈值客戶(hù)市場(chǎng)及細(xì)分
3、高凈值客戶(hù)的特征及服務(wù)需求分析
4、高凈值客戶(hù)對(duì)銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要性
第三部分：銀行核心金融商品解析
1、銀行核心業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品解析
2、銀行高增值金融產(chǎn)品對(duì)高凈值客戶(hù)的致命吸引力
3、傭金收入類(lèi)產(chǎn)品VS利息收入類(lèi)產(chǎn)品
4、銀行賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)(顧問(wèn)費(fèi))收入
5、未來(lái)銀行支行及理財(cái)經(jīng)理(客戶(hù)經(jīng)理)的合理收入結(jié)構(gòu)趨勢(shì)
第四部分：理財(cái)產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)分類(lèi)分析
1、基礎(chǔ)資產(chǎn)分類(lèi)分析
1、債權(quán)型資產(chǎn)
2、投資型資產(chǎn)
3、混合型資產(chǎn)
2、基礎(chǔ)資產(chǎn)組成方式分類(lèi)分析
1、單一型
2、混合型
3、收益體現(xiàn)方式分類(lèi)分析
1、明示預(yù)期收益率型
2、凈值型
3、估算型
第五部分：證券投資基金分類(lèi)介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
(一)證券投資基金分類(lèi)分析
1、股票型基金
2、債券型基金
3、分級(jí)基金
4、指數(shù)基金
5、ETF基金
6、貨幣型基金
7、其他
(二)各類(lèi)證券投資基金的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對(duì)性資產(chǎn)配置
1、各類(lèi)證券投資基金的關(guān)鍵要點(diǎn)總結(jié)分析
2、各類(lèi)證券投資基金的針對(duì)性資產(chǎn)配置及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
第六部分：資產(chǎn)管理計(jì)劃分類(lèi)介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
(一)資產(chǎn)管理計(jì)劃分類(lèi)分析
1、股債結(jié)合型
2、偏債型
3、結(jié)構(gòu)化型
4、投資顧問(wèn)型
5、其他
第七部分：信托產(chǎn)品分類(lèi)介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
(一)、信托產(chǎn)品分類(lèi)分析
1、房地產(chǎn)信托
2、基礎(chǔ)設(shè)施(政信合作信托)
3、股權(quán)收益權(quán)信托
4、工商企業(yè)信托
5、資金池信托
6、信托基金
7、證券投資信托
8、其他
(二)、各類(lèi)信托產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對(duì)性資產(chǎn)配置
1、各類(lèi)信托產(chǎn)品的差異提煉與關(guān)鍵要點(diǎn)總結(jié)分析
2、各類(lèi)信托產(chǎn)品的針對(duì)性資產(chǎn)配置及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
第八部分：PE及有限合伙等私募產(chǎn)品分類(lèi)介紹及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
(一)、PE及有限合伙等私募產(chǎn)品分類(lèi)分析
1、股權(quán)投資基金(以股權(quán)為投資標(biāo)的)
2、房地產(chǎn)私募基金
3、其他類(lèi)型有限合伙基金
(二)、PE及有限合伙等私募產(chǎn)品的關(guān)鍵要點(diǎn)提煉及針對(duì)性資產(chǎn)配置
1、PE及有限合伙等私募產(chǎn)品的差異提煉與關(guān)鍵要點(diǎn)總結(jié)分析
2、各類(lèi)信托產(chǎn)品的針對(duì)性資產(chǎn)配置及關(guān)鍵要點(diǎn)分析
第九部分：投資交易型產(chǎn)品分類(lèi)分析
1、貴金屬交易
2、其他各類(lèi)交易型產(chǎn)品
第十部分：以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)模式(一)—基礎(chǔ)篇
1、何謂資產(chǎn)配置?
2、投資中的幾個(gè)重要概念
3、不同資產(chǎn)類(lèi)別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益
(案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
4、資產(chǎn)配置的重要性
5、資產(chǎn)配置的原則及方法
6、資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
7、金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)新模式
8、以資產(chǎn)配置模式對(duì)高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品的四大步驟
(1)、客戶(hù)需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
A、客戶(hù)資料收集
B、風(fēng)險(xiǎn)屬性評(píng)估
C、財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析
(2)、執(zhí)行資產(chǎn)配置
A、界定大類(lèi)資產(chǎn)的分布比例
B、客觀評(píng)估大類(lèi)資產(chǎn)的配置趨勢(shì)
(3)、投資建議書(shū)的制作及提交
A、投資建議書(shū)的主要內(nèi)容
B、投資建議書(shū)的寫(xiě)作流程及方法
C、依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行金融產(chǎn)品匹配
(案例演練)：如何幫高凈值客戶(hù)制作投資建議書(shū)
、定期檢視理財(cái)進(jìn)度
第十一部分：以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)模式(二)—實(shí)戰(zhàn)篇
1、客戶(hù)關(guān)系管理
2、鎖定高凈值客戶(hù)群目標(biāo)市場(chǎng)
3、高凈值客戶(hù)群的金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧
(1).不同類(lèi)型富人的心理研究
(2)、富人人格的辨識(shí)
A、富人人格象限分析：(DISC)
B、不同類(lèi)型富人營(yíng)銷(xiāo)技巧
(3)、高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的步驟
(4)、高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧與實(shí)戰(zhàn)
A、*顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)
B、FABE營(yíng)銷(xiāo)模式
(案例演練)：以資產(chǎn)配置模式對(duì)高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)
(5)、客戶(hù)投資預(yù)期管理
(6)、客戶(hù)增值服務(wù)管理
第十二部分：高凈值客戶(hù)金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)生的客訴及處理
1、高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)
2、高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)的控管及實(shí)務(wù)
3、高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)客訴問(wèn)題的預(yù)防
4、高凈值客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)客訴糾紛的處理及實(shí)務(wù)
(案例演練)：客訴問(wèn)題處理

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