資產配置理論與實務課程

課程背景：
隨著資管新規(guī)的正式落地，剛兌被打破，傳統(tǒng)非標固收逐漸退出歷史舞臺，凈值型理財、固收+等“新”產品粉墨登場，權益類資產也迎來歷史性的發(fā)展機遇。根據(jù)《2021中國私人財富報告》中對于高凈值客戶的訪談結果表明，不管是高凈值人士個人還是家庭，最重要、最迫切的需求是專業(yè)的資產配置，同時對于財富管理機構、私人銀行資產配置的專業(yè)和能力要求明顯提高。但縱觀各家機構的理財經(jīng)理，大部分還是以傳統(tǒng)單一產品推銷為主，資本配置理念較為粗淺，不知道如何利用資產配置這個工具提升產能、提升客戶、為銀行創(chuàng)造更多價值。
● 為什么資產配置對于營銷高凈值客戶這么重要？
● 資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”，那正解究竟是什么？
● 各大類資產的特性是什么？在資產配置中的作用是什么？
● 經(jīng)典模型（如美林時鐘、帆船模型、標準普爾象限圖、理財金字塔等）實際怎么用？
● 如果將資產配置的理論運用到實際？
以上這些疑問，也許您能夠在本課程中得到啟發(fā)。

課程收益：
● 專業(yè)提升：全面學習資產配置的相關理論，正確理解資產配置的理念
● 產品識別：掌握分析、了解各大類資產的方法
● 思維轉變：改變傳統(tǒng)單一產品推銷模式，養(yǎng)成資產配置的銷售思維
● 授人以漁：由簡入深，掌握資產配置的邏輯和方法

課程對象：理財經(jīng)理、貴賓理財經(jīng)理、私鉆/私行理財經(jīng)理

課程大綱：
第一講：導入篇-為什么資產配置如此重要
一、投資的末路與曙光-后疫情時代投資思路的轉變
1、重置中的中國底層經(jīng)濟邏輯
2、投資的困境與出路
二、我國財富管理市場發(fā)展歷程
三、我國私人財富管理市場現(xiàn)狀
1、整體市場情況
2、我國高凈值人群畫像
3、我國私人銀行競爭態(tài)勢
四、非銀金融機構的威脅
五、人性的弱點

第二講：正確認識資產配置
一、資產配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1、正確的資產配置認知：狹義VS廣義
2、認識投資中的風險及衡量指標
3、資產配置的目的
4、資產配置的底層邏輯
二、資產配置的步驟
三、我國高凈值家庭資產配置現(xiàn)狀

第三講：各類資產在配置中的作用
一、投資類產品在資產配置中的作用-固定收益類
1、資產配置的底層標的
2、回歸投資的本源
3、非標投資類詳析
1）資金池之殤
2）房地產的三世身
3）政信城投產品要點
4、標準化投資詳析
1）債券類投資的要點及策略
2）銀行理財
二、投資類產品在資產配置中的作用-權益類
1、公募與私募
1）公私募市場的發(fā)展
2）公私募優(yōu)劣勢比較
3）股票多頭策略：主觀VS量化
4）量化中性策略
5）股票多空策略
2、商品市場與CTA策略
1）CTA策略的配置價值
2）CTA策略簡介
3、 股權市場與PE投資
1）股權投資的配置價值
2）正確認識股權投資的風險
3）PE的雙維度和四步驟
4）如何評價股權投資產品
4、另類投資的春天
1）結構類理財產品
2）FOF的大時代
三、功能類產品在資產配置中的作用
1、保險與資產配置
1）壽險的意義與功用
2）人生的“八張”保單
3）購買保險六要點
4）五類目標客戶的溝通重點
2、高凈值客戶的六維風險防范
3、資產配置的明珠——家族信托
1）家族信托的要素與功能
2）家族信托的目標客戶畫像
3）家族信托9個真實客戶案例
4）家族信托發(fā)展的四大挑戰(zhàn)
4．保險金信托
1）保險金信托的要素與功能
2）保險金信托的業(yè)務模式
3）4個年繳百萬的真實案例

第四講：資產配置實操
一、建立/改變對于資產配置的認知
二、SAA-戰(zhàn)略性資產配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何認知客戶的風險測評問卷
3）風險認知與風險情緒
2、戰(zhàn)略目標制定
3、如何利用理財金字塔明確配置順序
4、美林時鐘與大類資產切換
5、低中高三檔投資策略
三、TAA-戰(zhàn)術性資產配置
1、戰(zhàn)術性資產配置八項重點原則
2、固收類產品選擇與評價
3、權益類產品選擇與評價
4、*難題-止盈還是止損？
5、清倉的原則
四、DAA-動態(tài)資產配置
五、理財經(jīng)理的資產配置工作方法
六、一位真實客戶的資產配置建議書

資產配置理論與實務課程