宏觀經(jīng)濟(jì)資產(chǎn)配置課程

課程大綱：
第一講：導(dǎo)入篇-新環(huán)境下，我們面臨的財(cái)富管理現(xiàn)狀
一、投資的末路與曙光-后疫情時(shí)代投資思路的轉(zhuǎn)變
二、我國(guó)私人財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀
1、整體市場(chǎng)情況
2、我國(guó)高凈值人群畫像
3、我國(guó)私人銀行競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)

第二講：宏觀經(jīng)濟(jì)
一、主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量
1、關(guān)于GDP，我們是世界第二？
2、通貨膨脹、CPI、PPI與M2
3、失業(yè)數(shù)據(jù)
4、主要變量對(duì)大類資產(chǎn)的影響
二、財(cái)政政策與財(cái)富管理
三、貨幣政策與財(cái)富管理
四、后疫情時(shí)代的經(jīng)濟(jì)發(fā)展邏輯

第三講：正確認(rèn)識(shí)資產(chǎn)配置
一、資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”
1、正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義
2、認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及衡量指標(biāo)
3、資產(chǎn)配置的目的
4、資產(chǎn)配置的底層邏輯
二、資產(chǎn)配置的步驟
三、我國(guó)高凈值家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀

第四講：各類資產(chǎn)在配置中的作用
一、投資的本質(zhì)
1、資產(chǎn)配置的底層標(biāo)的
2、回歸投資的本源
二、凈值型理財(cái)產(chǎn)品與資產(chǎn)配置
1、地位與重要性
2、對(duì)于破凈的認(rèn)知
三、公私募基金與資產(chǎn)配置
1、權(quán)益投資*是基金
2、基金投資的正確姿勢(shì)
3、如何配置篩選基金
4、基金的售后維護(hù)
四、功能類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的作用
1、保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置
2、高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范
3、資產(chǎn)配置的明珠——家族信托
4、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)新賣點(diǎn)-保險(xiǎn)金信托

第五講：從宏觀到資產(chǎn)配置
一、建立對(duì)于資產(chǎn)配置的認(rèn)知
二、SAA-戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置五步走
1、KYC
1）你并不了解你自己
2）如何認(rèn)知客戶的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷
3）風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與風(fēng)險(xiǎn)情緒
2、戰(zhàn)略目標(biāo)制定
3、如何利用理財(cái)金字塔明確配置順序
4、宏觀經(jīng)濟(jì)與大類資產(chǎn)切換
5、低中高三檔投資策略
三、TAA-戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
1、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置八項(xiàng)重點(diǎn)原則
2、固收類產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
3、權(quán)益類產(chǎn)品選擇與評(píng)價(jià)
4、難題-止盈還是止損？
5、清倉(cāng)的原則
6、宏觀環(huán)境與戰(zhàn)術(shù)調(diào)整
四、DAA-動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置
綜合演練：資產(chǎn)配置案例

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