資產(chǎn)配置的理念與實施課程

 

課程背景：

以產(chǎn)品為中心的銷售方式，或者以市場為中心的銷售在過去的實踐中都被證明是不可持續(xù)的經(jīng)營方式。一味宣傳產(chǎn)品的優(yōu)勢或引導客戶進行擇時，一旦錯一次，就可能永遠失去客戶信任，是一種短期見效快，但后患無窮的經(jīng)營方式。學會資產(chǎn)配置的經(jīng)營方式，可以幫助理財經(jīng)理避免以上問題，讓客戶的投資賬戶在風險可控的前提下獲得穩(wěn)健收益。

 

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

1、充分了解資產(chǎn)配置的原理，知道為什么資產(chǎn)配置可以獲得長期穩(wěn)健收益

2、學會通過資產(chǎn)配置的方式落地產(chǎn)品，弱化銷售痕跡，突出“顧問感”

3、學會通過資產(chǎn)配置再平衡提高客戶收益體驗及粘度

 

課程對象：私行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

 

課程大綱/要點：

一、 資產(chǎn)配置的理念

1、資產(chǎn)配置的概念

1) 收益、風險、流動性三者之間如何平衡

2) 資產(chǎn)價格的波動率與資產(chǎn)之間的相關系數(shù)

3) 如何選擇組合中的大類資產(chǎn)

2、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀

1) 各類配置比例的長期收益數(shù)據(jù)解讀

2) 回撤控制對資產(chǎn)配置的重要性

3、資產(chǎn)配置的效用數(shù)據(jù)解讀

以股債五五開為例，資產(chǎn)配置再平衡的優(yōu)勢解讀

4、資產(chǎn)配置的常見運用場景

理財?shù)狡趫鼍跋碌馁Y產(chǎn)配置實施

 

二、 資產(chǎn)配置的實施

1、 如何定位客戶資產(chǎn)配置中存在的問題

1）現(xiàn)金超配：為了流動性犧牲長期收益，資金面臨貶值風險

2）穩(wěn)健超配：長期收益穩(wěn)定但無法跑贏通脹，資金面臨貶值風險

3) 權益超配：組合波動大，一旦市場發(fā)生風險，可能面臨大幅虧損

2、 如何對當前配置方案進行調整

針對不同類型的配置問題進行調整

3、 產(chǎn)品推薦

結合資產(chǎn)配置建議方案落地產(chǎn)品

 

三、 大類資產(chǎn)分析

1、 債券的基本概念

1）什么是債券

2）什么是久期

3）什么是貼現(xiàn)率

4）影響債券價格的因素

2、 債券的定價

債券定價公式講解

3、 不同環(huán)境下如何挑選債券基金

結合歷史看債券，回顧歷次債災中中證全債指數(shù)的表現(xiàn)

4、 “固收+”基金解讀

選擇有代表性的固收加基金，解讀其投資策略及在市場變化中的表現(xiàn)

5、 如何進行基金診斷

1）各類基金指標及其含義

2）結合基金各類指標、季報、市場環(huán)境進行基金的“優(yōu)勝劣汰”

3）如何進行預期管理并指導客戶進行基金調倉

 

資產(chǎn)配置的理念與實施課程