銀行戰(zhàn)略規(guī)劃編制課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會(huì)議、2023年12月6日中南海召開黨外人士座談
會(huì)、2023年12月8日中共*政治局召開會(huì)議、2023年12月11日至12日*經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議
，分析研究部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。
2023年1月1日在全球正式實(shí)施的basel
Ⅲ，對(duì)銀行資本和資金的數(shù)量和質(zhì)量都提出了更高、更全面、更細(xì)致的監(jiān)管要求。在Bas
el
Ⅲ框架下，2023年11月1日，國家金融監(jiān)督管理總局令第4號(hào)公布《商業(yè)銀行資本管理辦法
》 ，自2024年1月1日起施行。
面對(duì)新的經(jīng)濟(jì)金融和監(jiān)管態(tài)勢(shì)，銀行未來如何進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展，成為擺在各
級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)骨干面前的重要議題。為此，本課程以工作坊的形式，對(duì)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃
編制進(jìn)行分析和解讀，為銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃進(jìn)一步指明方向。
授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和商業(yè)銀行總分支行實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思
路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的理論、政策與實(shí)踐。
2、通過解讀，幫助學(xué)員全面學(xué)習(xí)了知銀行制定戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃的體系、關(guān)鍵要
素、方向和發(fā)展路徑。

課程對(duì)象：
農(nóng)商行董辦、各條線部門負(fù)責(zé)人及骨干

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
第一部分 社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)金融態(tài)勢(shì) （請(qǐng)學(xué)員提前初步了解）
一、當(dāng)前我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段與態(tài)勢(shì)
（一）國際環(huán)境
（二）正能量
（三）負(fù)面因素
二、2023年12月8日中共*政治局會(huì)議解讀
（一）穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破
（二）強(qiáng)化宏觀政策逆周期和跨周期調(diào)節(jié)
（三）繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策
（四）要增強(qiáng)宏觀政策取向一致性，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)宣傳和輿論引導(dǎo)
（五）著力擴(kuò)大國內(nèi)需求，形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán)
（六）深化重點(diǎn)領(lǐng)域改革，為高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)注入強(qiáng)大動(dòng)力
（七）擴(kuò)大高水平對(duì)外開放，鞏固外貿(mào)外資基本盤
（八）持續(xù)有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線
（九）深入推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)和綠色低碳發(fā)展，加快建設(shè)美麗中國
三、2023年10月30日至31日*金融工作會(huì)議解讀
（一）金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分
（二）堅(jiān)持黨*對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)
（三）要加快建設(shè)金融強(qiáng)國
（四）加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系
（五）金融工作存在的問題
（六）政府債務(wù)
（七）房地產(chǎn)金融
（八）加強(qiáng)外匯市場管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定
（九）牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線
（十）金融要為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)
（十一）做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章
（十二）疏通資金進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的渠道
（十三）更好發(fā)揮資本市場樞紐功能
（十四）支持國有大型金融機(jī)構(gòu)做優(yōu)做強(qiáng)
（十五）增強(qiáng)上海國際金融中心的競爭力和影響力，鞏固提升香港國際金融中心地位
四、2023年12月11日至12日*經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議解讀
（一）需要克服一些困難和挑戰(zhàn)
（二）堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展
（三）提升供求循環(huán)質(zhì)量和水平
（四）解放和發(fā)展社會(huì)生產(chǎn)力
（五）堅(jiān)持高水平安全，持續(xù)有效防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)
（六）中國式現(xiàn)代化
（七）堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破
（八）多出有利于穩(wěn)預(yù)期、穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)的政策
（九）在轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、提質(zhì)量、增效益上積極進(jìn)取
（十）要強(qiáng)化宏觀政策逆周期和跨周期調(diào)節(jié)
（十一）積極的財(cái)政政策要適度加力、提質(zhì)增效
（十二）穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度、精準(zhǔn)有效
（十三）要增強(qiáng)宏觀政策取向一致性，唱響中國經(jīng)濟(jì)光明論
（十四）以科技創(chuàng)新引領(lǐng)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)
（十五）著力擴(kuò)大國內(nèi)需求
（十六）深化重點(diǎn)領(lǐng)域改革
（十七）擴(kuò)大高水平對(duì)外開放
（十八）堅(jiān)持不懈抓好“三農(nóng)”工作
（十九）推動(dòng)城鄉(xiāng)融合、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展
（二十）深入推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)和綠色低碳發(fā)展
（二十一）切實(shí)保障和改善民生

工作坊一：分組討論，理出我國未來的社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)金融態(tài)勢(shì)
第二部分 銀行所在地域的社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融態(tài)勢(shì)（需要學(xué)員認(rèn)真分工準(zhǔn)備相關(guān)資料）
五、銀行所在地域的社會(huì)經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)
（一）區(qū)域GDP
（二）主要和重要產(chǎn)業(yè)
（三）主要和重要企業(yè)（存量客戶概況）
六、銀行所在地域的金融態(tài)勢(shì)
（一）區(qū)域金融各項(xiàng)相關(guān)指標(biāo)
（二）本行各項(xiàng)相關(guān)指標(biāo)
（三）本行和同行的主要產(chǎn)品、商業(yè)模式和優(yōu)勢(shì)分析

工作坊二：分組討論，理出銀行所在地域的社會(huì)經(jīng)濟(jì)金融態(tài)勢(shì)
第三部分 銀行經(jīng)營管理現(xiàn)狀（需要學(xué)員認(rèn)真分工準(zhǔn)備相關(guān)資料）
七、經(jīng)營狀況
（一）資產(chǎn)負(fù)債分析
（二）資本管理分析
（三）盈利能力分析
八、治理與管理狀況
（一）公司治理
（二）人力資源
（三）公司業(yè)務(wù)管理
（四）零售業(yè)務(wù)管理
（五）風(fēng)險(xiǎn)管理
（六）科技信息

工作坊三：分組討論，理出銀行經(jīng)營管理現(xiàn)狀
第四部分 銀行戰(zhàn)略制定
九、PEST模型分析
十、SWOT模型分析
十一、戰(zhàn)略制定
（一）愿景
（二）使命

工作坊四：分組討論，理出銀行戰(zhàn)略
第五部分 銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理規(guī)劃編制
十二、區(qū)塊鏈和數(shù)字人民幣解碼
十三、業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃
（一）公司業(yè)務(wù)
（二）零售業(yè)務(wù)
（三）前中后臺(tái)、一二三線

工作坊五：分組討論，理出銀行各業(yè)務(wù)條線各業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，包括產(chǎn)品規(guī)劃
、商業(yè)模式規(guī)劃、客戶規(guī)劃
第六部分 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃編制
十四、baseL和《商業(yè)銀行資本管理辦法》解讀
十五、授信評(píng)審政策編制
（一）行業(yè)
（二）區(qū)域
（三）客戶
十六、資產(chǎn)管理
十七、法律合規(guī)

工作坊六：分組討論，理出銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，覆蓋全業(yè)務(wù)全流程全人員
第七部分 銀行組織再造、流程優(yōu)化和信息科技支持
（一）組織再造（包括條線和部門和崗位設(shè)置、職責(zé)，績效考核等）
1條線和部門設(shè)置、職責(zé)與績效考核
2崗位設(shè)置、職責(zé)與績效考核
（二）流程優(yōu)化
（三）信息科技支持

工作坊七：分組討論，理出銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，覆蓋全業(yè)務(wù)全流程全人員
第八部分 銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃系統(tǒng)成稿
一、系統(tǒng)成稿
二、統(tǒng)一閱覽，隨時(shí)提議
工作坊七：分組討論，發(fā)展規(guī)劃系統(tǒng)定稿
三、定稿閱覽
第九部分 分享交流

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