金融業(yè)務產(chǎn)品運營課程

課程大綱：
一、消費金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與未來趨勢
（一）行業(yè)現(xiàn)狀
1、行業(yè)發(fā)展進入存量市場階段
2、消費轉(zhuǎn)型為行業(yè)發(fā)展帶來新機會
3、聚焦細分市場，挖掘新增長空間
4、從業(yè)機構(gòu)加速場景生態(tài)建設(shè)
（二）未來趨勢
1、利率管制下的客群上浮
2、強化場景合作方的審查監(jiān)督
3、科技驅(qū)動繼續(xù)占據(jù)發(fā)展C位
4、線下模式或再成獲客新戰(zhàn)場

二、消費金融業(yè)務運營與增長
（一）消費金融業(yè)務運營的核心能力
1、產(chǎn)品運營能力
產(chǎn)品創(chuàng)新
產(chǎn)品迭代
體驗優(yōu)化
【案例】某行線上消費貸款通過體驗優(yōu)化營銷渠道客戶案例
2、活動運營能力
利己本能
社交驅(qū)動
情感刺激
【案例】餓了么1分鐘免單客戶運營活動；長沙銀行聯(lián)合網(wǎng)紅餐飲開展客戶營銷活動
3、客戶運營能力
客戶活躍度
客戶貢獻度
客戶忠誠度
【案例】招商銀行俘獲年輕客群芳心的客戶運營實踐
（二）消費金融業(yè)務運營工具——增長黑客模型
1、新增客戶獲取
挖掘客戶需求痛點
選擇最優(yōu)獲客渠道
2、睡眠客戶激活
客戶激活策略選擇
6種激活觸發(fā)物：互動游戲、客戶權(quán)益、特惠活動、合作渠道、情感觸發(fā)、技術(shù)手段
【案例】6種激活觸發(fā)物的使用案例
3、存量客戶留存
降低客戶流失率的6種方法：價值預留、網(wǎng)絡(luò)效應、峰終定律、客戶成長、承諾一致、習慣回路
【案例】通過增加客戶“轉(zhuǎn)換成本”，留住本行存量客戶的營銷實踐
4、經(jīng)營收入增長
提高客單價
提升復購率
【案例】叮咚買菜細分目標用戶提升復購率和轉(zhuǎn)化率的營銷實踐
5、實現(xiàn)客戶自傳播
啟動客戶病毒營銷循環(huán)
【案例】5種病毒營銷方法：雙邊獎勵、引起虛榮感、協(xié)作獲利、嵌入熱點、制造爆款

三、消費金融業(yè)務渠道拓展與場景營銷
（一）消費金融業(yè)務渠道拓展
1、挖掘渠道需求痛點
銷售增長
利潤提升
渠道共享
客戶引流
品牌背書
2、設(shè)計渠道合作模式
聯(lián)合展業(yè)模式
客戶引流模式
資源共享模式
最惠渠道模式
開放代理模式
3、激發(fā)渠道潛能
利益激勵
政策激勵
資源激勵
身份激勵
逆向激勵
4、維護渠道合作關(guān)系
提供差異價值
影響利益共同體
產(chǎn)品持續(xù)迭代
【案例】中國銀行汽車消費貸款產(chǎn)品持續(xù)迭代案例；浦發(fā)銀行房屋租金貸款渠道合作案例
5、防范渠道業(yè)務風險
渠道騙貸風險
渠道套現(xiàn)風險
渠道經(jīng)營風險
渠道違約風險
【案例】以上四類渠道風險真實案例拆解
（二）消費金融業(yè)務場景搭建
1、場景的選擇
內(nèi)部場景與外部場景
線下場景與線上場景
剛需場景與衍生場景
單一場景與綜合場景
2、營銷場景設(shè)計方法
根據(jù)產(chǎn)品初心設(shè)計營銷場景
根據(jù)目標客群設(shè)計營銷場景
根據(jù)消費升級設(shè)計營銷場景
根據(jù)B端需求設(shè)計營銷場景
聚焦邊緣市場設(shè)計營銷場景
【案例】中國銀行直客式汽車貸款營銷場景設(shè)計案例；建設(shè)銀行高端小區(qū)業(yè)主批量獲客營銷場景設(shè)計案例；邊緣市場消費金融業(yè)務營銷場景設(shè)計案例

四、消費金融業(yè)務增長模式創(chuàng)新
（一）模式創(chuàng)新的來源
1、新技術(shù)出現(xiàn)
2、監(jiān)管政策調(diào)整
3、客戶行為變化
4、從提供產(chǎn)品到提供服務
5、盤活現(xiàn)有資源
6、機緣巧合事件
（二）用“交叉視角”跨界創(chuàng)新
1、跨界發(fā)現(xiàn)新邏輯
2、跨界創(chuàng)造新體驗
3、跨界激發(fā)新需求
4、跨界探索新模式
（三）同業(yè)及異業(yè)模式創(chuàng)新案例
1、平安銀行打造汽車金融生態(tài)平臺模式
2、國外金融機構(gòu)的消費金融產(chǎn)品創(chuàng)新模式
3、新零售品牌通過營造新體驗實現(xiàn)增長模式

五、現(xiàn)場答疑與交流

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