商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)

5月17日《商業(yè)銀行二三季度經(jīng)營(yíng)策略調(diào)整與過(guò)程管理督導(dǎo)能力提升》
第一部分 商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)旺季運(yùn)營(yíng)過(guò)程中常見(jiàn)困惑及突破思路
一、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與客戶(hù)結(jié)構(gòu)經(jīng)營(yíng)分析
（一）經(jīng)營(yíng)發(fā)展分析原則
★要規(guī)模更要質(zhì)量與結(jié)構(gòu)
（二）經(jīng)營(yíng)發(fā)展方向目標(biāo)
1、穩(wěn)增長(zhǎng)
2、調(diào)結(jié)構(gòu)
3、控不良

二、現(xiàn)階段運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的常見(jiàn)困惑
（一）經(jīng)營(yíng)方面
1、市場(chǎng)版圖碎片化
2、獲客渠道零散化
（二）營(yíng)銷(xiāo)方面
1、營(yíng)銷(xiāo)打法游擊化
2、營(yíng)銷(xiāo)技能被動(dòng)化
（三）管理方面
1、過(guò)程管理粗獷化
2、客戶(hù)資源個(gè)人化

三、管理經(jīng)營(yíng)過(guò)程中突破思維
（一）支行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)階段定位分析
1、獲客階段
2、深挖階段
3、常態(tài)化階段
（二）支行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化經(jīng)營(yíng)管理突破思維
1、目標(biāo)管理
2、客戶(hù)管理
3、過(guò)程管理
4、績(jī)效管理

第二部分 商業(yè)銀行轄區(qū)行業(yè)、主力客群資源盤(pán)點(diǎn)分析
一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)外部渠道資源盤(pán)點(diǎn)
（一）內(nèi)部渠道資源盤(pán)點(diǎn)
1、存量住房按揭貸款客戶(hù)
2、曾在我行辦理信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)
3、存量?jī)?yōu)質(zhì)負(fù)債客戶(hù)
4、渠道類(lèi)業(yè)務(wù)活躍客戶(hù)
5、存量即將到期信貸客戶(hù)
（二）外部渠道資源盤(pán)點(diǎn)
1、商區(qū)資源
2、園區(qū)資源
3、農(nóng)區(qū)資源
4、政府部門(mén)資源

二、負(fù)債業(yè)務(wù)主力客群共性需求分析及應(yīng)對(duì)策略
（一）需求分析及應(yīng)對(duì)策略流程方法
1、行業(yè)客群資金狀態(tài)分析
（1）資金來(lái)源
（2）資金特點(diǎn)
（3）資金流向
2、行業(yè)客群共性需求分析
（1）金融需求分析
（2）非金融需求分析
3、行業(yè)客群營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃
（二）老年銀發(fā)客群需求分析及應(yīng)對(duì)策略
1、資金狀態(tài)分析
2、共性需求分析
3、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃
（三）小微及商貿(mào)類(lèi)客群需求分析及應(yīng)對(duì)策略
（四）其他行業(yè)及主力客群需求分析及應(yīng)對(duì)策略

第三部分 商業(yè)銀行高效營(yíng)銷(xiāo)模式及流程實(shí)戰(zhàn)技巧
一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展?fàn)I銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)打法
（一）熟人營(yíng)銷(xiāo)
（二）電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)
（三）外拓營(yíng)銷(xiāo)
（四）聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)

二、負(fù)債業(yè)務(wù)內(nèi)外部渠道資源盤(pán)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)
（一）內(nèi)部存量客戶(hù)分戶(hù)管戶(hù)
1、分客戶(hù)：建立支行網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)池及員工個(gè)人客戶(hù)池
2、管客戶(hù)：短信維護(hù)、電話(huà)維護(hù)、微信維護(hù)
3、常維護(hù)：常態(tài)化維護(hù)動(dòng)作及差異化維護(hù)動(dòng)作
（二）外部增量客戶(hù)網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)
1、劃分經(jīng)營(yíng)區(qū)域
2、指定管戶(hù)人員
3、指定管戶(hù)職責(zé)
4、分析轄區(qū)特征
5、策劃解決方案
6、持續(xù)深耕網(wǎng)格

三、廳堂流量客戶(hù)硬件軟件聯(lián)動(dòng)
（一）廳堂動(dòng)線(xiàn)管理及營(yíng)銷(xiāo)氛圍塑造
1、快速業(yè)務(wù)辦理區(qū)
2、客戶(hù)休息等候區(qū)
3、營(yíng)銷(xiāo)信息發(fā)布區(qū)
4、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)舉辦區(qū)
（二）柜面人員一句話(huà)營(yíng)銷(xiāo)100%開(kāi)口率
1、潛力價(jià)值客戶(hù)有效識(shí)別
2、適時(shí)遞送產(chǎn)品宣傳折頁(yè)
3、一句話(huà)開(kāi)口營(yíng)銷(xiāo)
4、全員營(yíng)銷(xiāo)轉(zhuǎn)推介
（三）大堂經(jīng)理一次及二次分流營(yíng)銷(xiāo)
（四）廳堂各崗位聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)

四、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)組織策劃與實(shí)施流程技巧
（一）營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)策劃三要素
1、吸引眼球的主題設(shè)定
2、讓客戶(hù)怦然心動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)策劃
3、物有所值的產(chǎn)品宣傳及服務(wù)落地
（二）活動(dòng)策劃實(shí)施流程技巧
1、規(guī)則介紹
2、禮品包裝
3、產(chǎn)品描述及復(fù)述
4、有獎(jiǎng)?chuàng)尨?br /> 5、現(xiàn)場(chǎng)成交
6、后續(xù)跟進(jìn)
（三）現(xiàn)場(chǎng)突發(fā)狀態(tài)處理技巧
1、化解緊張情緒
2、化解無(wú)話(huà)可說(shuō)
3、流程類(lèi)事件處理
（四）其他營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)類(lèi)型
1、低頻高額消費(fèi)場(chǎng)景
2、高頻低額消費(fèi)場(chǎng)景
3、其他實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)舉例

第四部分 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)部室及支行網(wǎng)點(diǎn)過(guò)程精細(xì)化管理督導(dǎo)
一、目標(biāo)管理
（一）年度、季度、月度、周度、日度指標(biāo)分解
（二）基于轄區(qū)內(nèi)行業(yè)、客群“資金流”變化的全年業(yè)務(wù)推進(jìn)節(jié)奏

二、客戶(hù)管理
（一）渠道分析維度
（二）行業(yè)分析維度
（三）年齡分析維度
（四）喜好分析維度

三、過(guò)程管理
（一）例會(huì)制度：晨夕兩會(huì)、周例會(huì)、月例會(huì)
（二）崗位人員標(biāo)準(zhǔn)化營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)作管理
（三）基于全年業(yè)務(wù)推進(jìn)節(jié)奏的動(dòng)態(tài)調(diào)整

四、績(jī)效管理
（一）KPI（業(yè)績(jī)結(jié)果導(dǎo)向）績(jī)效考核制定
（二）KCI（行為過(guò)程導(dǎo)向）績(jī)效考核制定
（三）基于完成情況下的動(dòng)態(tài)調(diào)整
（四）各崗位員工績(jī)效輔導(dǎo)幫扶
五、過(guò)程督導(dǎo)：看、聽(tīng)、問(wèn)、查、糾

5月18日《2024年商業(yè)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)的精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)、貢獻(xiàn)度提升與留存策略》
引言：2024年代發(fā)業(yè)務(wù)形勢(shì)分析
1、經(jīng)濟(jì)與企業(yè)的變化加速銀行轉(zhuǎn)型步伐
2、公私聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)中面臨的問(wèn)題
3、同業(yè)的代發(fā)業(yè)務(wù)變化趨勢(shì)
4、代發(fā)的獲取思路、資金留存辦法與渠道的開(kāi)拓

一、數(shù)字化轉(zhuǎn)型趨勢(shì)下代發(fā)業(yè)務(wù)分析與各家銀行特色模式解析
1、四類(lèi)代發(fā)業(yè)務(wù)：柜面代發(fā)，網(wǎng)銀代發(fā)，手機(jī)代發(fā)軟件，行業(yè)特色代發(fā)業(yè)務(wù)分析
2、招商銀行薪福通模式解析
3、中信銀行開(kāi)薪易模式解析
4、平安銀行平安薪模式解析

二、代發(fā)業(yè)務(wù)客戶(hù)拓展過(guò)程中存在的問(wèn)題
1、代發(fā)業(yè)務(wù)的核心價(jià)值意義
2、公私聯(lián)動(dòng)對(duì)于代發(fā)業(yè)務(wù)的重要性
3、公私聯(lián)動(dòng)過(guò)程中遇到的問(wèn)題
4、公私聯(lián)動(dòng)代發(fā)組織流程和轉(zhuǎn)型升級(jí)
5、代發(fā)客群公私聯(lián)動(dòng)與組織
（1）上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)如何組織管控
（2）代發(fā)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)戰(zhàn)隊(duì)組建
（3）代發(fā)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)小組組建
（4）業(yè)務(wù)推動(dòng)過(guò)程群組聯(lián)動(dòng)機(jī)制
（5）聯(lián)動(dòng)微信群溝通對(duì)接
（6）產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)機(jī)制
（7）定期營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)開(kāi)展與組織
（8）公私聯(lián)動(dòng)績(jī)效支撐
6、公私聯(lián)動(dòng)的文化轉(zhuǎn)型
（1）文化轉(zhuǎn)型部分-代發(fā)工資是每個(gè)員工的分內(nèi)事
（2）高層營(yíng)銷(xiāo)部分--客戶(hù)見(jiàn)面、吃飯、活動(dòng)管理
（3）發(fā)動(dòng)全行搞代發(fā)-極度敬業(yè)、極度效率、極度執(zhí)行

三、代發(fā)業(yè)務(wù)概況分析與面對(duì)的問(wèn)題
1、代發(fā)形式、特色、權(quán)益和特色化代發(fā)梳理
2、代發(fā)產(chǎn)品及服務(wù)的綜合金融整合
3、代發(fā)過(guò)程各環(huán)節(jié)的掣肘
（1）代發(fā)前期---對(duì)客戶(hù)所處行業(yè)了解不夠
（2）代發(fā)過(guò)程中---現(xiàn)場(chǎng)組織不精細(xì)
（3）代發(fā)結(jié)束后---對(duì)代發(fā)客戶(hù)的后續(xù)維護(hù)工作缺少方向
（4）代發(fā)資源的困惑---過(guò)度依賴(lài)公司條線(xiàn)客戶(hù)資源
（5）代發(fā)管控的細(xì)節(jié)---忽視代發(fā)業(yè)務(wù)前中后全流程營(yíng)銷(xiāo)的必要性

四、代發(fā)業(yè)務(wù)渠道開(kāi)拓策略
1、代發(fā)業(yè)務(wù)目標(biāo)營(yíng)銷(xiāo)方向
（1）政府事業(yè)單位
（2）公司企業(yè)集團(tuán)
（3）小微普惠客戶(hù)
（4）人力服務(wù)公司
2、代發(fā)業(yè)務(wù)渠道開(kāi)拓策略
（1）上層建筑與關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)
（2）落地的公私聯(lián)動(dòng)與圈層
（3）代發(fā)企業(yè)數(shù)據(jù)盤(pán)點(diǎn)與營(yíng)銷(xiāo)方式
①存量授信企業(yè)
②已流失代發(fā)企業(yè)
③他行代發(fā)企業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)格化營(yíng)銷(xiāo)
    3、實(shí)戰(zhàn)分享---園區(qū)市場(chǎng)開(kāi)拓策略
4、商圈市場(chǎng)開(kāi)拓策略
5、電商、物流企業(yè)開(kāi)拓策略
6、行政事業(yè)單位開(kāi)拓策略

五、代發(fā)目標(biāo)客戶(hù)精準(zhǔn)篩選與營(yíng)銷(xiāo)技能提升
1、代發(fā)業(yè)務(wù)潛在目標(biāo)客戶(hù)精準(zhǔn)篩選
（1）強(qiáng)化MGM方式
（2）學(xué)會(huì)借助外力
2、代發(fā)業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技能
（1）工具準(zhǔn)備
（2）識(shí)別接觸
（3）需求挖掘
（4）方案介紹
（5）異議處理
（6）促成成交
（7）跟進(jìn)維護(hù)
3、代發(fā)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)技巧
（1）緊抓關(guān)鍵人
①老板：無(wú)貸客戶(hù)主要的擔(dān)心在于耽誤工作，員工嫌麻煩
②財(cái)務(wù)：不方便，不熟悉，嫌麻煩，沒(méi)好處
（2）發(fā)掘資金來(lái)源與去向
（3）批量代發(fā)拓客
（4）解決代發(fā)客戶(hù)的問(wèn)題

六、代發(fā)客戶(hù)留存率與綜合貢獻(xiàn)度提升
1、留存率低的原因分析
（1）客戶(hù)端
（2）銀行端
2、留存率提升的關(guān)鍵問(wèn)題
（1）如何讓客戶(hù)選擇我們銀行，認(rèn)可我行品牌？
（2）如何讓客戶(hù)了解代發(fā)的工資卡除了發(fā)工資還能做什么？
（3）如何提升代發(fā)客戶(hù)在我行的產(chǎn)品覆蓋度？
（4）如何做好批量維護(hù)與激活，提升代發(fā)客戶(hù)在我行的貢獻(xiàn)度？
（5）如何利用好CRM系統(tǒng)，進(jìn)行高代發(fā)低留存目標(biāo)客戶(hù)的批量激活？
3、留存率提升的具體工作方法
（1）代發(fā)簽約后應(yīng)立即采取的動(dòng)作
內(nèi)部流程
服務(wù)手冊(cè)
上門(mén)操作指導(dǎo)
（2）客戶(hù)分群與促活
維護(hù)團(tuán)隊(duì)的確定
關(guān)鍵人的觸達(dá)
定期線(xiàn)下回訪(fǎng)
（3）代發(fā)客戶(hù)金融與非金融需求分析
（4）綜合貢獻(xiàn)度提升--產(chǎn)品配置營(yíng)銷(xiāo)
理財(cái)產(chǎn)品
信貸產(chǎn)品
服務(wù)產(chǎn)品
（5）代發(fā)客戶(hù)維系關(guān)系的絕招--增值服務(wù)
（6）代發(fā)客戶(hù)日常分層維護(hù)技巧與關(guān)鍵要點(diǎn)
代發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)
代發(fā)單位財(cái)務(wù)
代發(fā)單位中層
代發(fā)單位員工
（7）保證持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)
服務(wù)質(zhì)量精進(jìn)意見(jiàn)征詢(xún)
大額一次性代發(fā)跟進(jìn)
轉(zhuǎn)介紹時(shí)機(jī)的把握

【授課專(zhuān)家】
01 張淼老師
商業(yè)銀行大零售輕型轉(zhuǎn)型及零售營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)派專(zhuān)家，小微信貸業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)管理專(zhuān)家，中國(guó)建設(shè)銀行某省級(jí)分行零售業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人，20年商業(yè)銀行從業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行連續(xù)兩年零售條線(xiàn)全國(guó)輪訓(xùn)指定專(zhuān)家，興業(yè)銀行總行連續(xù)兩年“行知?jiǎng)恿?rdquo;零售營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目指定專(zhuān)家導(dǎo)師，張老師憑借20年豐富的銀行及培訓(xùn)輔導(dǎo)工作經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期致力于零售業(yè)務(wù)、小微信貸業(yè)務(wù)、普惠金融及大零售輕型轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略領(lǐng)域，成為銀行領(lǐng)域資深零售信貸實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家、實(shí)戰(zhàn)輕型銀行轉(zhuǎn)型及管理專(zhuān)家；近年來(lái)培訓(xùn)輔導(dǎo)過(guò)的銀行涵蓋國(guó)有五大行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行、郵儲(chǔ)郵政、村鎮(zhèn)銀行等等數(shù)百家，培育學(xué)員萬(wàn)人次，以專(zhuān)業(yè)扎實(shí)的功底，敬業(yè)認(rèn)真的態(tài)度，深受客戶(hù)好評(píng)。同時(shí)張老師在銀行零售業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理技能實(shí)戰(zhàn)、社區(qū)化營(yíng)銷(xiāo)策略、零售業(yè)務(wù)技能提升等方面積累了豐富的輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)三方理財(cái)市場(chǎng)推廣、低息攬儲(chǔ)策略技巧、小微風(fēng)險(xiǎn)控制及零售營(yíng)銷(xiāo)技能輔導(dǎo)有豐富的實(shí)踐案例；授課方式采用專(zhuān)業(yè)講解、實(shí)戰(zhàn)案例分析、情景模擬演練、主題研討、專(zhuān)業(yè)測(cè)試等多種教學(xué)方法進(jìn)行授課，課堂氛圍活潑、熱烈；授課評(píng)價(jià)平均分?jǐn)?shù)在98分以上。
02 張偉老師
商業(yè)銀行零售營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)派專(zhuān)家，AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師，總行級(jí)資深內(nèi)訓(xùn)師，現(xiàn)任某全國(guó)性股份制銀行一級(jí)分行零售銀行部負(fù)責(zé)人，曾任興業(yè)銀行某分行理財(cái)中心主任、支行行長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行分行公司業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，擁有18年國(guó)有、股份行零售業(yè)務(wù)及財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，具有豐富的項(xiàng)目推動(dòng)及授課經(jīng)歷。擔(dān)任支行行長(zhǎng)期間，所帶領(lǐng)的支行綜合業(yè)績(jī)實(shí)力連續(xù)多年占據(jù)分行前列，多次榮獲“理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)能手”、“年度先進(jìn)個(gè)人”、“旺季營(yíng)銷(xiāo)存款能手”、“基金專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練*團(tuán)隊(duì)”、“旺季營(yíng)銷(xiāo)增存先鋒網(wǎng)點(diǎn)”等多項(xiàng)榮譽(yù)。
在網(wǎng)點(diǎn)管理、客戶(hù)管理、產(chǎn)品銷(xiāo)售、核心客群經(jīng)營(yíng)、代發(fā)開(kāi)拓、資產(chǎn)配置等領(lǐng)域有深厚的理論和實(shí)戰(zhàn)知識(shí)經(jīng)驗(yàn)，案例詳實(shí)生動(dòng)、授課風(fēng)格幽默感性，課堂上常常笑聲不斷。課堂形式多樣，研討、演練、通過(guò)實(shí)戰(zhàn)案例和學(xué)員一起互動(dòng)探討銷(xiāo)售的流程和技能，同時(shí)還能帶來(lái)關(guān)于銷(xiāo)售工作狀態(tài)、個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)等方面的共鳴，能更深層次地喚醒學(xué)員對(duì)工作的投入，從而在銷(xiāo)售技能上不斷提升自我，實(shí)現(xiàn)自我的價(jià)值實(shí)現(xiàn)，深受學(xué)員的喜愛(ài)。
培訓(xùn)實(shí)踐：12年授課及課程開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)豐富被評(píng)選“總行優(yōu)秀零售講師”，還擁有豐富的實(shí)戰(zhàn)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)：打造標(biāo)桿財(cái)富管理網(wǎng)點(diǎn)，覆蓋輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量百余家。
【報(bào)名咨詢(xún)】
1、培訓(xùn)費(fèi)用：?jiǎn)稳耸召M(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：4580元/人，以上費(fèi)用包含為期2天的培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、場(chǎng)地費(fèi)、茶歇費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)發(fā)票（贈(zèng)送學(xué)習(xí)期間的午餐）；往返交通及住宿費(fèi)用自理。
2、報(bào)名時(shí)間：報(bào)名時(shí)間即日起至2024年5 月 10 日截止，請(qǐng)參會(huì)人員將參會(huì)回執(zhí)傳真至?xí)?wù)組，會(huì)務(wù)組將于會(huì)議前5個(gè)工作日向代表傳發(fā)參會(huì)須知，請(qǐng)報(bào)名人員填寫(xiě)報(bào)名回執(zhí)函并回傳至本中心。

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