財富保障傳承課程

【課程背景】
隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和客戶財富意識的提高，家庭財富保障傳承已成為越來越多人關(guān)注的焦點。同時，《中華人民共和國民法典》是由第十三屆全國人民代表大會第3次會議于2020年5月28日通過，于2021年1月1日起實施。由于實施時間短，客戶對相關(guān)法律規(guī)定的了解不足，往往導(dǎo)致規(guī)劃不足、糾紛矛盾等問題。
本課程旨在幫助學(xué)員了解《民法典》中關(guān)于家庭財富保障傳承的相關(guān)規(guī)定，掌握相關(guān)法律概念和法律操作，能夠應(yīng)用所學(xué)知識進行家庭財富保障傳承規(guī)劃，以專業(yè)工具和知識、成熟系統(tǒng)的服務(wù)方案，幫助客戶實現(xiàn)家庭財富的穩(wěn)健傳承和和諧傳承。

【課程收益】
1. 增強法律意識：通過對民法典中家庭財富保障傳承規(guī)定的講解，幫助學(xué)員增強法律意識，了解如何合理規(guī)劃家庭財富保障傳承。
2. 用法律條款預(yù)防糾紛：掌握相關(guān)法律規(guī)定，在指定相關(guān)服務(wù)方案時，有助于預(yù)防和解決客戶家庭財富傳承中的糾紛矛盾，維護客戶家庭和諧。
3. 提高傳承效率：了解家族信托、遺囑等工具的應(yīng)用，幫助學(xué)員客戶提高家庭財富傳承的效率。
4. 促進社會穩(wěn)定：家庭是社會的基本單位，家庭財富的穩(wěn)健傳承有助于社會的穩(wěn)定和發(fā)展。

【課程特點】
（1）課程緊湊，邏輯嚴(yán)密，工具在課堂上學(xué)會。
（2）著重現(xiàn)實貼切的案例進行分析與總結(jié)。
（3）分組實戰(zhàn)演練。課程將引導(dǎo)學(xué)員對以往數(shù)據(jù)分析模式進行復(fù)盤，并進行實戰(zhàn)討論提升。
（4）教材簡潔，一學(xué)就會，一用就靈。學(xué)員隨堂應(yīng)做筆記，而非死記硬背。
（5）講師技巧性地調(diào)動課堂氣氛，與學(xué)員雙向溝通和討論的過程輕松和諧。在無形中施于學(xué)員警惕與壓力，改進學(xué)員的學(xué)習(xí)模式。

【課程對象】
網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、營銷副行長、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理等個金營銷相關(guān)人。

【課程大綱】（如下）
第一單元：民法典中家庭財富保障傳承概述
1.1 夫妻財產(chǎn)制
1.2 夫妻共同財產(chǎn)與個人財產(chǎn)
1.3 家庭財富關(guān)系人
案例研討：張總的財富跟誰有關(guān)？
本章重點：介紹民法典中關(guān)于家庭財富保障傳承的規(guī)定，以及相關(guān)法律的概念。

第二單元. 遺囑繼承與法定繼承。
2.1繼承人范圍
2.2繼承順序
2.3繼承份額
2.4遺囑有效性
案例研討：獨生女不能繼承房產(chǎn)的原因
本章重點：介紹遺囑繼承和法定繼承的相關(guān)法律規(guī)定，及遺囑而撰寫的相關(guān)要求和要點。

第三單元家庭財富管理工具
3.1  遺囑  
3.2  贈予協(xié)議
3.3 保險
3.4 信托    
本章重點：認(rèn)識家庭財富保全及傳承工具的特點及優(yōu)劣性。

第四單元 家族信托與家庭財富傳承規(guī)劃
4.1高凈值人士的財富保障與傳承需求
4.2家族信托財產(chǎn)的獨立性
4.3家族信托的功能
財富保護功能
財富傳承功能
家族治理功能
稅務(wù)籌劃功能
隱私保護功能。
4.4家族信托的設(shè)立和運作。
本章重點：認(rèn)識家族信托的優(yōu)勢和功能，掌握家族信托的實務(wù)操作。

財富保障傳承課程