高資產(chǎn)客戶財(cái)富課程

【課程收益】
對(duì)于國(guó)內(nèi)金融環(huán)境的變化更加了解
高資產(chǎn)客戶對(duì)于理財(cái)?shù)男枨?br /> 增加資產(chǎn)配置的廣度
將資產(chǎn)配置運(yùn)用在銷售當(dāng)中
全球化的資產(chǎn)配置方法
各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的角色
判斷各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
保險(xiǎn)為何非常重要
建構(gòu)客制化的資產(chǎn)配置
如何才能蓋出摩天大樓

【授課形式】
分組討論+案例教學(xué)+行動(dòng)學(xué)習(xí)

【課程大綱】
第一部分   中國(guó)近年金融市場(chǎng)發(fā)展情況
利率市場(chǎng)化
高資產(chǎn)客戶財(cái)富的改變
高資產(chǎn)客戶現(xiàn)階段對(duì)于理財(cái)?shù)目捶?br /> *與中國(guó)資產(chǎn)配置的差別

第二部分   資產(chǎn)配置的定義
財(cái)富管理的定義
財(cái)富管理的四個(gè)階段
財(cái)富累積
財(cái)富保護(hù)
財(cái)富增值
財(cái)富傳承
資產(chǎn)配置的定議
資產(chǎn)配置的流程
資產(chǎn)配置的效果

第三部分   客戶的心態(tài)
《頭腦風(fēng)暴》阿萊悖論
《頭腦風(fēng)暴》反射效應(yīng)與損失規(guī)避論
《頭腦風(fēng)暴》參照依賴論

第四部分   銀行實(shí)行資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析
傳統(tǒng)方式的缺點(diǎn)
《頭腦風(fēng)暴》銀行與其他金融機(jī)構(gòu)實(shí)行資產(chǎn)配置SWOT分析
《頭腦風(fēng)暴》為何客戶在銀行做資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對(duì)客戶的好處
《頭腦風(fēng)暴》為何理財(cái)經(jīng)理實(shí)行資產(chǎn)配置總是失敗
資產(chǎn)配置對(duì)理財(cái)經(jīng)理的好處

第五部分   標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖
使用時(shí)機(jī)
使用方法

第六部分   資產(chǎn)配置的二種客戶分層方式
家庭生命周期
筑巢期
滿巢期離巢期
空巢期
風(fēng)險(xiǎn)偏好
保守型
穩(wěn)健型
平衡型
成長(zhǎng)型
進(jìn)取型

第七部分   資產(chǎn)配置的難題
《頭腦風(fēng)暴》存款與資產(chǎn)配置怎么取舍
資產(chǎn)配置的二個(gè)技術(shù)難題
效用如何描述
不確定條件下如何刻畫(huà)*化
資產(chǎn)配置的三個(gè)維度問(wèn)題
基礎(chǔ)資產(chǎn)的比例如何確定
投資目標(biāo)時(shí)機(jī)上如何確定
資金在時(shí)間維度上如何分布
美林投資時(shí)鐘
如何增加這方面知識(shí)?

第八部分   資產(chǎn)配置的創(chuàng)新方式
資產(chǎn)配置的思路預(yù)期收益率
對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)金流
風(fēng)險(xiǎn)覆蓋
流動(dòng)性
與眾不同的組合
《案例分享》如何呈現(xiàn)及強(qiáng)化資產(chǎn)配置后的效果

第九部分   各類資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中所扮演的角色及將來(lái)如何判斷風(fēng)險(xiǎn)
基金
五種基金組合方式
QDII基金
債基風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的判斷
房地產(chǎn)
房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)判斷
房地產(chǎn)相關(guān)投資工具
黃金
《頭腦風(fēng)暴》黃金到底是增值還是保值
實(shí)物金和賬戶金投資有何不同
《頭腦風(fēng)暴》美元升值情況下，茉金是否具投資價(jià)值??
信托與理財(cái)產(chǎn)品
目前趨勢(shì)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪
外匯
利率與匯率之間的關(guān)系
《案例分享》關(guān)注匯率為理財(cái)經(jīng)理贏得客戶信任
人民幣CFETS匯率指數(shù)
匯率看的是”相對(duì)”價(jià)格

第十部分   最常被遺望的二個(gè)資產(chǎn)配置有利人士
保險(xiǎn)
國(guó)內(nèi)外的二個(gè)*不同點(diǎn)
保險(xiǎn)的好處
常見(jiàn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品
【圖片分享】金魚(yú)缸的故事
【案例分享】*安然公司
保險(xiǎn)對(duì)客戶子女的六大好處
貸款
為何要建議客戶做杠桿

第十一部分   資產(chǎn)配置后期關(guān)注點(diǎn)
資產(chǎn)再平衡資產(chǎn)重組

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