資產(chǎn)配置保障規(guī)劃課程

培訓(xùn)對(duì)象：
理財(cái)經(jīng)理/FC/主管

課程亮點(diǎn)：
互動(dòng)式培訓(xùn)(分組討論/案例演練)

課程目的：
通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)理念及價(jià)值的解讀，從隱性需求挖掘入手，強(qiáng)化理財(cái)經(jīng)理深度 KYC能力，提煉期繳保險(xiǎn)優(yōu)秀話術(shù)，講解保險(xiǎn)營(yíng)銷的心理邏輯和實(shí)戰(zhàn)流程，真正突出保險(xiǎn)的安全保障、稅/債務(wù)隔離、定向傳承等特質(zhì)，按照：重疾保險(xiǎn)-教育金-年金-壽險(xiǎn)的順序?qū)訉舆f進(jìn)， 形成完整的保險(xiǎn)銷售邏輯，幫助理財(cái)經(jīng)理提升保險(xiǎn)配置能力，最終掌握典型客群保險(xiǎn)配置策略、六大保險(xiǎn)營(yíng)銷方法，常用保險(xiǎn)銷售工具/墊板、保險(xiǎn)異議處理話術(shù)，使理財(cái)經(jīng)理具備“期繳保險(xiǎn)成為每位客戶標(biāo)配”的能力。
一、保險(xiǎn)初相識(shí)（1H）
1.1 從故事認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)
1.2 不同風(fēng)險(xiǎn)的管理工具組合

二、認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的重要性（1H）
2.1 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展背景
2.2 保險(xiǎn)對(duì)銀行/客戶/理財(cái)經(jīng)理/國(guó)家重要性
2.3 常用保障需求對(duì)客墊板工具

三、保險(xiǎn) KYC 框架及營(yíng)銷流程（2H）
3.1 保險(xiǎn)面談實(shí)戰(zhàn)流程
客戶的共識(shí)漏斗
客戶需求挖掘
客戶需求引導(dǎo)
產(chǎn)品方案亮點(diǎn)呈現(xiàn)
3.2 保險(xiǎn)需求激發(fā)-KYC 溝通邏輯樹(shù)
家庭經(jīng)濟(jì)支柱邏輯樹(shù)
子女教育邏輯樹(shù)
子女婚否邏輯樹(shù)
未來(lái)養(yǎng)老邏輯樹(shù)子女工作邏輯樹(shù)
子女父母同住邏輯樹(shù)
企業(yè)家風(fēng)險(xiǎn)隔離邏輯樹(shù)

四、保險(xiǎn)配置主流方法（1H）
4.1 利率下行方法
4.2 資產(chǎn)配置法
4.3 強(qiáng)制儲(chǔ)蓄法
4.4 金融房產(chǎn)法
4.5 缺口補(bǔ)充法
4.6 子女婚嫁法

五、典型客群保險(xiǎn)案例分析（0.5H）
5.1 中小企業(yè)主隔離需求
5.2 企業(yè)白領(lǐng)傳承需求
5.3 持家女性婚姻需求

六、保險(xiǎn)常見(jiàn)異議處理（0.5H）
太極處理法

資產(chǎn)配置保障規(guī)劃課程