課程描述INTRODUCTION
· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 理財(cái)經(jīng)理
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財(cái)規(guī)劃制作課程
課程大綱:
一、資產(chǎn)配置的概念
1、資產(chǎn)配置的價(jià)值與意義
(1)商業(yè)銀行的發(fā)展與資產(chǎn)配置的關(guān)系
(2)實(shí)際案例佐證資產(chǎn)配置的價(jià)值與意義
(3)不同經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境下的資產(chǎn)配置的價(jià)值運(yùn)用
2、資產(chǎn)配置的相關(guān)理論(小組研討)
(1)標(biāo)準(zhǔn)普爾的實(shí)操運(yùn)用與概念的差異
(2)美林時(shí)鐘的本質(zhì)
(3)生命周期與人生曲線圖的結(jié)合
二、資產(chǎn)配置大類(lèi)資產(chǎn)解讀
1、保險(xiǎn)類(lèi)
(1)消費(fèi)型保險(xiǎn)與長(zhǎng)期保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的價(jià)值
2、固收類(lèi)
(1)資管新規(guī)的本質(zhì)與解讀及與固收+的結(jié)合
3、現(xiàn)金管理類(lèi)
4、權(quán)益類(lèi)
(1)權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的調(diào)整
(2)資產(chǎn)配置中的權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品再配置
5、信貸類(lèi)產(chǎn)品
(1)貸款類(lèi)產(chǎn)品對(duì)配置結(jié)構(gòu)的影響
(2)信用卡產(chǎn)品是否和資產(chǎn)配置相關(guān)?
三、客群營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)中的資產(chǎn)配置
1、客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資喜好
(1)風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)資產(chǎn)配置的影響
(2)如何改變客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好
2、職業(yè)客群的資產(chǎn)配置(小組實(shí)操)
(1)六大類(lèi)客群的畫(huà)像與解讀
(2)六大類(lèi)職業(yè)客群的需求分析
(3)六大類(lèi)客群的金融方案與產(chǎn)品的匹配
四、資產(chǎn)配置與理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)與呈現(xiàn)
1、理財(cái)規(guī)劃核心內(nèi)容、意義和實(shí)質(zhì)
2、理財(cái)規(guī)劃是以理財(cái)目標(biāo)做資產(chǎn)配資
3、與客戶(hù)深入溝通應(yīng)討論的主要問(wèn)題
4、理財(cái)目標(biāo)期限與金融產(chǎn)品選擇
5、理財(cái)規(guī)劃的基本流程(小組研討與實(shí)操)
(1)應(yīng)用場(chǎng)景選擇
(2)客戶(hù)情況分析與客戶(hù)需求發(fā)掘
(3)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境結(jié)合及經(jīng)濟(jì)信息選取
(4)具體方案設(shè)計(jì)
(5)方案的執(zhí)行
(6)方案的檢視與調(diào)整
6、理財(cái)規(guī)劃的有效呈現(xiàn)
7、理財(cái)規(guī)劃的即時(shí)調(diào)整
理財(cái)規(guī)劃制作課程
轉(zhuǎn)載:http://mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/308658.html
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