客戶資產配置營銷培訓

課程大綱
一、高凈值客戶傳統資產配置邏輯與優(yōu)劣勢分析
 1、傳統商業(yè)銀行的資產配置邏輯
2、聚焦“投資”，尋找投資組合模型
3、商業(yè)銀行可用投資模型的選擇
4、大類資產配置的成功案例
5、資產配置（投資管理）的目的 6、資產配置的操作步驟
7、商業(yè)銀行資產配置模型
8、資產配置（投資組合）項下的金融產品體系
9、反思——優(yōu)劣點評估

二、資產配置邏輯重構的框架建立 
1、對于高凈值客戶資產配置的反思
2、從“聚焦增量”到“存量博弈”

三、財富增量要素分析-中國中短期經濟增長要素分析
 1、引言：經濟增長與財富擴張
2、中短期分析的核心邏輯——債務危機與債務周期
3、中國經濟增長（中短期）的主要矛盾
4、中國經濟增長（中短期）的次要矛盾
5、中國經濟中短期增長趨勢分析

四、財富增量要素分析-中國長期經濟增長要素分析 
1、引言：經濟增長與財富擴張
2、如何對經濟增長做長期判斷
3、經濟長期增長的內部影響要素
4、中國經濟長期增長趨勢分析
5、經濟增長與高凈值客戶財富管理

五、財富存量要素分析
1、引言：存量財富的變量分析邏輯
2、財富管理存量分析：房產投資、政治周期與收入分配制度改革

六、從精準的錯誤到模糊的正確
1、引言：高凈值客戶資產配置邏輯的重構
2、資產配置邏輯的重構：從精準的錯誤到模糊的正確
3、廣義資產配置中的金融產品
4、財富管理中的保全與傳承類產品譜系

七、高凈值客戶的資產配置營銷面談
1、私行客戶營銷流程的建立
2、營銷面談的完整邏輯
3、客戶管理與營銷過程管理
4、營銷面談的內容準備要點
5、需求分析面談：立論、攻論、自由辯論、結論
6、成交面談：寫好論文-綜合資產配置建議書的演示

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