銀行風(fēng)險(xiǎn)控制課程

 

【課程背景】

風(fēng)險(xiǎn)控制是銀行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；但社會(huì)實(shí)踐中，很多銀行都在重復(fù)著一個(gè)奇怪的循環(huán)，銀行順著經(jīng)濟(jì)大勢(shì)快速崛起，在短期內(nèi)積累了巨額的利潤(rùn)，但當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整來(lái)臨的時(shí)候，卻無(wú)法抵御市場(chǎng)的波動(dòng)，多年的積累最終付諸東流；也有銀行不斷地發(fā)展壯大，但由于風(fēng)險(xiǎn)控制制度的缺失或沒(méi)有很好地執(zhí)行，使得銀行效率日漸降低，最終逐步喪失在市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，這到底是為什么呢？

 肖老師就帶您剖析具體原因，帶您進(jìn)入到風(fēng)險(xiǎn)控制的領(lǐng)域，幫助銀行為長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)！

在這個(gè)歷史性的時(shí)代面前，風(fēng)險(xiǎn)控制是每家銀行與個(gè)人必須掌握的技能，只有懂得了風(fēng)控的本質(zhì)，才能在經(jīng)濟(jì)的潮起潮落間，屹立不敗之地！

面臨的復(fù)雜情況、外部環(huán)境的變化速度以及挑戰(zhàn)可謂前所未有，如此復(fù)雜的環(huán)境，只有建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)控制策略，才能達(dá)到，不管風(fēng)吹雨打，勝似閑庭信步的境界！

市場(chǎng)復(fù)雜，太多人每日陷在紛繁的信息中，焦慮重重；如何評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，如何科學(xué)抉擇，如何看穿事物本質(zhì)，只有優(yōu)秀的風(fēng)控策略思維才能到達(dá)化繁為簡(jiǎn)、認(rèn)清事實(shí)的目的！

在經(jīng)驗(yàn)、信息、時(shí)間等因素都很有限的情況下，如何快速的做出有效合理的判斷抉擇；如何將風(fēng)險(xiǎn)控制在*水平，從而*化保障自己的利益；在變化萬(wàn)千的經(jīng)濟(jì)世界里，如何通過(guò)風(fēng)控來(lái)建立自己的優(yōu)勢(shì)，保證銀行能夠長(zhǎng)久的平穩(wěn)發(fā)展？實(shí)用的風(fēng)險(xiǎn)控制思維是保障銀行遠(yuǎn)航的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)！

課程從很多實(shí)際案例出發(fā)，揭示風(fēng)險(xiǎn)背后不為人知的客觀規(guī)律。解決學(xué)員在風(fēng)險(xiǎn)控制過(guò)程中面臨的“沒(méi)體系、少方法、執(zhí)行難”的三大難題，使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，帶領(lǐng)學(xué)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制有深度的了解，并能夠幫助銀行進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制的總體策略。

 

【課程收益】

將風(fēng)險(xiǎn)控制的概念與基本框架進(jìn)行深入講解

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的三個(gè)目標(biāo)、五大要素，與此相關(guān)30個(gè)重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制策略制度化的重要方法，幫助銀行快速優(yōu)化風(fēng)控制度

掌握目前國(guó)際主流的風(fēng)險(xiǎn)控制制度設(shè)計(jì)理念，并深入分析其優(yōu)缺點(diǎn)

經(jīng)過(guò)方法優(yōu)化，幫助銀行控制住實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，又避免流程繁瑣效率低下

掌握風(fēng)險(xiǎn)控制的核心本質(zhì)，幫助銀行全面掌控住各類風(fēng)險(xiǎn)

 

【課程對(duì)象】

 董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理等銀行高管人員及風(fēng)控相關(guān)工作人員；

 

【課程大綱】

一銀行風(fēng)險(xiǎn)制度的基本框架

（一）國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)控制理論的發(fā)展

1、兩要素論

2、三要素論

3、五要素論

4、八要素論

（二）我國(guó)銀行風(fēng)控理論的發(fā)展

1、制度論

2、結(jié)構(gòu)論

3、成分論

（三）銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的五個(gè)目標(biāo)

 

二、銀行風(fēng)險(xiǎn)制度體系的基本框架 

（一）內(nèi)部環(huán)境

1、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與權(quán)責(zé)分配

治理結(jié)構(gòu)

組織機(jī)構(gòu)設(shè)置

權(quán)責(zé)分配

公司治理設(shè)計(jì)的三個(gè)維度

公司治理設(shè)計(jì)過(guò)程中的10大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2、發(fā)展戰(zhàn)略的制定及機(jī)構(gòu)設(shè)置

1）發(fā)展戰(zhàn)略的要素分析：

宏觀環(huán)境分析

行業(yè)環(huán)境及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

行業(yè)周期分析

行業(yè)集中度分析

經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析

2）銀行經(jīng)營(yíng)分析 

銀行資源分析

銀行能力分析

核心競(jìng)爭(zhēng)力分析

發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施執(zhí)行

 銀行制定與實(shí)施發(fā)展戰(zhàn)略的3大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

5、反舞弊機(jī)制

6、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制 

（二）銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1、目標(biāo)設(shè)定

了解和評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境及經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀

提出組織發(fā)展的安全需求

選擇*的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

建立安全管理體系

制定有效地安全策略

2、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1）風(fēng)險(xiǎn)分類

2）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

財(cái)務(wù)分析法

流程圖法

關(guān)聯(lián)樹(shù)法

頭腦風(fēng)暴法

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