銀行營銷與財富管理實戰(zhàn)專家
15年國有銀行營銷管理實戰(zhàn)經(jīng)驗
AFP國際金融理財師
曾獲中國銀行優(yōu)秀內(nèi)訓(xùn)師稱號
曾任：中國銀行丨青島分行理財經(jīng)理、零售部負責人
持多項專業(yè)資格證書：
——反假幣資格、保險從業(yè)、基金從業(yè)、會計從業(yè)資格認證
擅長領(lǐng)域：零售銀行、高客經(jīng)營、開門紅、廳堂營銷、客戶開發(fā)和維護、理財經(jīng)理技能提升、銀行營銷活動策劃、個金營銷管理等
在高凈值客戶開發(fā)與管理方面：
——成功開發(fā)并深度管理了200個高凈值客戶，客戶人均資產(chǎn)規(guī)模超過150萬人民幣，總管理資產(chǎn)額達到3億人民幣。
在貸款與零售存款增長方面：
——在擔任客戶經(jīng)理及零售負責人期間，貸款總額超過5億人民幣，推動零售存款余額增長至6億人民幣，實現(xiàn)了總涉及金額11億人民幣的顯著提升。
在銀行各類項目執(zhí)行落地方面：
——涵蓋營銷策略升級、產(chǎn)品創(chuàng)新、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等領(lǐng)域，其中，“開門紅”營銷活動直接帶動新增存款3億人民幣，產(chǎn)品創(chuàng)新項目引入了智能投顧系統(tǒng)，為銀行帶來了額外2000萬人民幣的資產(chǎn)管理規(guī)模。

實戰(zhàn)經(jīng)驗
代老師在中國銀行歷練多年，從一線柜員到零售部負責人，憑借對金融市場的敏銳洞察和專業(yè)的營銷能力，不僅提升了交易處理效率，優(yōu)化了客戶服務(wù)體驗，還成功開拓了大型企業(yè)客戶，實現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，也為銀行打造了一套可持續(xù)發(fā)展客戶管理體系，并應(yīng)用在項目執(zhí)行與課程賦能當中：
01-在中國銀行任職期間，任職多崗均取得顯著的成績：
1）當任運營主管期間，針對銀行傳統(tǒng)業(yè)務(wù)流程效率低下和客戶等待時間過長的問題情況，制定電子化辦公系統(tǒng)計劃并實行，使得銀行運營效率提升30%，客戶平均等待時間減少40%，直接節(jié)省成本約10萬元/年。
2）當任理財經(jīng)理期間，根據(jù)銀行客戶基礎(chǔ)穩(wěn)定但缺乏個性化服務(wù)的挑戰(zhàn)，以及市場對高質(zhì)量財富管理解決方案日益增長的需求，設(shè)計并實施了個性化投資組合策略，根據(jù)每位客戶的風(fēng)險承受能力、財務(wù)目標和市場偏好，量身打造投資方案等一系列創(chuàng)新舉措來提升客戶滿意度和資產(chǎn)管理水平，使得管理資產(chǎn)規(guī)模年均增長25%，其中，為180名高凈值客戶提供的定制化方案，實現(xiàn)了平均每年15%的投資回報率，客戶留存率達到90%。
3）任職客戶經(jīng)理時，成功開拓并維護了35家大型企業(yè)客戶，年度新增貸款額度達12億元，其中，與一家知名企業(yè)建立的戰(zhàn)略合作關(guān)系，直接促成銀行年度利潤增長5%。
4）任職零售負責人時，通過數(shù)字化營銷策略，促使存量客戶活躍度提升至80%，新客戶獲取成本降低35%。并同年的“開門紅”活動中，策劃并執(zhí)行的營銷活動直接帶來了零售存款增長30%，理財產(chǎn)品銷售額提升40%，創(chuàng)歷史新高。
02-與多家銀行合作，執(zhí)行項目落地，實現(xiàn)了客戶資產(chǎn)的穩(wěn)健增長，贏得了客戶的高度信賴：
1）建設(shè)銀行湖北分行《個人全量資產(chǎn)提升營銷項目》：通過網(wǎng)點輔導(dǎo)進行數(shù)據(jù)分析與客戶細分、營銷技能提升與話術(shù)演、現(xiàn)場輔導(dǎo)與跟蹤反饋等，所屬網(wǎng)點業(yè)績提升74.8%，提前完成任務(wù)指標。
2）工商銀行云南省分行《期繳保險訓(xùn)練營項目》：通過網(wǎng)點輔導(dǎo)，產(chǎn)品知識培訓(xùn)、銷售技巧提升等一系列措施，僅用7天的時間，實現(xiàn)期繳保費600萬。
3）寧夏某商行總行《外拓營銷提升項目》：通過網(wǎng)點輔導(dǎo)，為行方打造了一支驍勇善戰(zhàn)的營銷隊伍，增強了營銷人員的戰(zhàn)斗力，項目期間完成全年任務(wù)指標105%。
4）郵儲銀行安徽馬鞍山分行《開門紅蓄客項目》：通過市場調(diào)研與競品分析、開門紅廳堂爆款活動策劃、渠道整合與創(chuàng)新等一系列輔導(dǎo)，使得蓄客量覆蓋業(yè)績指標的88%，在1月底之前已完成開門紅業(yè)績指標的90%。
5）華夏銀行西安分行《效能提升項目》：通過輔導(dǎo)進行交叉培訓(xùn)與角色互換、并對標準化流程進行再優(yōu)化，以目標導(dǎo)向的落地輔導(dǎo)，使網(wǎng)點員工協(xié)同作戰(zhàn)能力大幅提升，小微信貸客戶經(jīng)理成功轉(zhuǎn)化商戶187戶。

《座無虛席——破解銀行營銷活動困境》
《與日俱增——理財經(jīng)理資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓(xùn)練》
《至臻至美——高凈值客戶財富管理與資產(chǎn)配置》
《私域流量——銀行線上營銷實戰(zhàn)技巧》
《開門鴻運——銀行開門紅營銷策劃與引爆秘技》
《劈山掘金——數(shù)字化時代銀行存量客戶經(jīng)營策略》
《見多識廣——私人銀行高凈值客戶營銷維護策略》
《精益求精——銀行客戶分層分群管理與營銷策略》

國有銀行
工商銀行：山東分行、山西分行、云南分行、四川分行、湖北分行、烏魯木齊分行……
農(nóng)業(yè)銀行：山東分行、湖南分行、安徽分行……
中國銀行：青島分行、山東分行、山西分行……
建設(shè)銀行：山東分行、黃石分行、咸寧分行、隨州分行……
郵儲銀行：安徽分行、馬鞍山分行、當涂分行、湖北分行、江西分行……
交通銀行：山東分行、西安分行、玉溪分行……
股份制/其他商業(yè)銀行：
農(nóng)商行/地市行：青島農(nóng)商銀行、大連農(nóng)商銀行、中原銀行、中銀富登村鎮(zhèn)銀行……
華夏銀行：西安分行、昆明分行……
浦發(fā)銀行：青島分行……
平安銀行：青島分行、煙臺分行、威海銀行……
保險行業(yè)：華夏人壽保險昆明分公司、中銀三星人壽保險青島分公司、中銀三星人壽保險濰坊分公司、建銀建信人壽保險淄博分公司