高凈值客戶資產(chǎn)配置培訓(xùn)

在本次課程中，趙老師還會引用私人銀行營銷和資產(chǎn)配置案例，并對案例進行分析與討論，使學(xué)員在仿真的環(huán)境下學(xué)習(xí)，從而提高私行財富顧問與高端客戶的大客戶經(jīng)理營銷能力，貴賓客戶關(guān)系維護能力和客戶投訴處理的能力。
課程收益：
.了解銀行貴賓客戶生活習(xí)慣
.熟悉銀行貴賓客戶理財期望
.與貴賓客戶建立信賴的關(guān)系
.挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
課程對象：支行長、私行顧問、貴賓經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理

課程大綱/要點：
一、資產(chǎn)配置的理念與意義
.資產(chǎn)配置的理念
.資產(chǎn)配置的意義
.面臨的風(fēng)險種類
.如何有效防范風(fēng)險
二、了解客戶生活習(xí)慣
1.客戶背景了解（KYC）
2.客戶生活習(xí)慣（資產(chǎn)配置前提）
三、熟悉貴賓理財期望
1.客戶財富管理情況
2.客戶財富規(guī)劃期望
3.客戶現(xiàn)有資產(chǎn)分析
4.客戶資產(chǎn)配置建議

四、與貴賓客戶建立信賴關(guān)系
1.客戶利益放第一位
2.站在客戶角度出發(fā)
3.資產(chǎn)配置理念普及
五、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
1.客戶以往使用銀行習(xí)慣
2.客戶以往財富管理習(xí)慣
3.客戶以往銀行服務(wù)要求
4.客戶以往資產(chǎn)配置分析
六、合理資產(chǎn)配置方案
1.了解客戶真實需求
2.客戶風(fēng)險偏重喜好
3.客戶定性分析（事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險等）
4.客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
.現(xiàn)金配置、債券配置
.股票配置、私募股權(quán)
.對沖基金、大宗商品
.地產(chǎn)商鋪、海外投資
5.銀行產(chǎn)品全面了解（產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn)）
6.客戶資產(chǎn)配置方案（案例分析、角色扮演）

七、資產(chǎn)配置完美成交
1.成交的正面信號
2.成交的負面信號
3.完美成交四部曲
八、跟進客戶資產(chǎn)配置服務(wù)
1.成交后用心跟進
2.未成交原因跟進
3.把客戶放進心里
九、有效處理投訴
1.3F法則的重要性
2.轉(zhuǎn)變危機為機遇
十、客戶營銷角色扮演
.中小企業(yè)主客戶案例
.公司高管客戶案例
.自由職業(yè)者律師案例
.全職太太客戶案例

高凈值客戶資產(chǎn)配置培訓(xùn)