企業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融修煉
講師：閆高峰 瀏覽次數(shù)：2556
課程描述INTRODUCTION
企業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融修煉培訓(xùn)
培訓(xùn)講師：閆高峰
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
企業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融修煉培訓(xùn)
課程對(duì)象
企業(yè)家、高管、創(chuàng)業(yè)者
課程目的
本課題跳出了原“管理學(xué)”視角對(duì)企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃、商業(yè)模式、組織架構(gòu)、人力資源、市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)稅管控等管理主題的解讀，而是獨(dú)辟蹊徑從“金融學(xué)”視角，從企業(yè)的發(fā)展史開篇，圍繞企業(yè)的初創(chuàng)期、發(fā)展期、公眾期三大發(fā)展階段，分別導(dǎo)入金融思維、金融工具和金融運(yùn)作，助力企業(yè)經(jīng)營(yíng)升級(jí)。 本課題從企業(yè)的初創(chuàng)期、發(fā)展期、公眾期三個(gè)發(fā)展階段，理論與實(shí)踐兩個(gè)層面，系統(tǒng)性地闡述了企業(yè)如何導(dǎo)入金融思維、金融工具和金融運(yùn)作提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)和管理。
課程內(nèi)容
第一篇 企業(yè)發(fā)展史與金融發(fā)展史
"不謀萬(wàn)世者，不足謀一時(shí)；不謀全局者，不足謀一域。"
------[清]陳澹然《寤言二遷都建藩議》
第一章 企業(yè)發(fā)展史
第一節(jié) 初期的企業(yè)形態(tài)
1.無限公司：個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
2.合伙組織：沒有法人地位
3.法人團(tuán)體：
（1）古羅馬：自治團(tuán)體、寺院、養(yǎng)老院等
（2）中世紀(jì)：貿(mào)易團(tuán)體，尤其是海外貿(mào)易組織
4.康曼達(dá)組織：
（1）演變成“兩合公司”
（2）演變成“有限合伙”
第二節(jié) 股份有限公司
1.最早的股份有限公司：1555年
2.早期知名的股份有限公司：荷蘭的東印度公司
3.法理發(fā)展：1807年，《法國(guó)商法典》
第三節(jié) 有限責(zé)任公司
1.最早的有限責(zé)任公司：19世紀(jì)末，德國(guó)
2.法理發(fā)展：1892年，德國(guó)《有限責(zé)任公司法》
第四節(jié) 公司組織形式的優(yōu)勢(shì)
1.股東的有限責(zé)任
2.公開發(fā)行
3.所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離
4.組織運(yùn)行趨于利益*化
5.脫離個(gè)人色彩
第二章 金融發(fā)展史
第一節(jié) 現(xiàn)代金融業(yè)起源：圣殿騎士團(tuán)
1.財(cái)務(wù)托管
2.貨幣匯兌
3.信托理財(cái)
4.皇室債券
5.貸款業(yè)務(wù)
第二節(jié) 現(xiàn)代銀行業(yè)的誕生
1.最早的現(xiàn)代銀行：1580年，威尼斯銀行
2.最早的股票交易所：16世紀(jì)，荷蘭
3.最早的債券交易所：17世紀(jì)，英國(guó)
第三節(jié) 中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展脈絡(luò)
1.唐宣宗時(shí)期(公元847～858年)：蘇州，柜坊（錢莊）
2.北宋嘉佑二年(1057年)：福州，“銀行”一詞最早單獨(dú)出現(xiàn)
3.最早的現(xiàn)代銀行：1897年，中國(guó)通商銀行
4.最早的官辦銀行：1904年，大清戶部銀行
5.宇宙第一大銀行：中國(guó)工商銀行
第三章 國(guó)家財(cái)富邏輯
第一節(jié) 國(guó)家財(cái)富的來源
1.財(cái)富來自“剩余”，體現(xiàn)為“權(quán)力游戲”
2.勞動(dòng)創(chuàng)造財(cái)富vs貿(mào)易創(chuàng)造財(cái)富
第二節(jié) 國(guó)家財(cái)富的增長(zhǎng)
1.國(guó)家財(cái)富的密碼：國(guó)際產(chǎn)業(yè)鏈分工
2.經(jīng)濟(jì)發(fā)展的背后動(dòng)力：“債務(wù)周期”
3.財(cái)富的助推器：“資產(chǎn)”轉(zhuǎn)化為“資本”
第二篇 企業(yè)初創(chuàng)期的金融思維
“無欲速，無見小利。欲速則不達(dá)，見小利則大事不成。”
------《論語(yǔ)·子路》
第一章 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與企業(yè)組織
第一節(jié) 市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的企業(yè)組織
1.商品經(jīng)濟(jì)vs自然經(jīng)濟(jì)
2.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)vs計(jì)劃經(jīng)濟(jì)
3.企業(yè)本質(zhì)上是一種資源配置的機(jī)制
第二節(jié) 傳統(tǒng)企業(yè)組織的幾大特征
1.企業(yè)的契約化屬性
2.企業(yè)的市場(chǎng)化屬性
3.企業(yè)的虛擬化屬性
4.企業(yè)的無邊界屬性
第三節(jié) 資源配置機(jī)制的未來模式與趨勢(shì)
1.隨著科技進(jìn)步，人類發(fā)展將越來越自由化
2.未來組織的幾大特征
（1）社群屬性
（2）共識(shí)機(jī)制
（3）智能契約
（4）動(dòng)態(tài)協(xié)作
3.規(guī)范化的企業(yè)組織vs去中心化的自治組織
第二章 金融環(huán)境分析
第一節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與經(jīng)濟(jì)周期分析
1.企業(yè)創(chuàng)富背后的“康波周期”
2.房地產(chǎn)興衰背后的“庫(kù)茲涅茨周期”
3.制造業(yè)晴雨表的“朱格拉周期”
4.生產(chǎn)庫(kù)存變化的“基欽周期”
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與貨幣政策分析
1.企業(yè)離不開銀行：銀行信貸周期背后的債務(wù)周期
2.社會(huì)融資規(guī)模：金融系統(tǒng)到底給了實(shí)體經(jīng)濟(jì)多少錢
3.M1/M2的關(guān)系與玄機(jī)：做企業(yè)不要脫離貨幣的大盤子
4.企業(yè)的債權(quán)融資工具：
（1）銀行貸款
（2）信托通道
（3）資管計(jì)劃
（4）交易所定融
第三節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與財(cái)政政策分析
1.做企業(yè)搞懂什么是“凱恩斯主義”很重要
2.積極的財(cái)政政策：對(duì)企業(yè)一定是“積極”嗎
3.穩(wěn)健的財(cái)政政策：企業(yè)如何把握才“穩(wěn)健”
4.緊縮的財(cái)政政策：企業(yè)該如何應(yīng)對(duì)
第四節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與匯率政策分析
1.匯率的重要性和關(guān)鍵性：通過索羅斯的匯率戰(zhàn)一窺內(nèi)幕
2.本幣匯率升值：對(duì)本土企業(yè)和外貿(mào)企業(yè)分別意味著什么
3.本幣匯率貶值：本土企業(yè)和外貿(mào)企業(yè)如何應(yīng)對(duì)
4.人民幣國(guó)際化：實(shí)質(zhì)上與所有企業(yè)都密切相關(guān)
第三章 科技驅(qū)動(dòng)分析
第一節(jié) 財(cái)富大爆炸的驅(qū)動(dòng)力
1.在農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)和手工經(jīng)濟(jì)時(shí)代，財(cái)富如何積累
2.財(cái)富大爆炸的驅(qū)動(dòng)力：工業(yè)革命
（1）第一次工業(yè)革命與財(cái)富大爆炸
（2）第二次工業(yè)革命與財(cái)富大爆炸
（3）第三次工業(yè)革命與財(cái)富大爆炸
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與科技驅(qū)動(dòng)分析
1.第四次工業(yè)革命的特征：“超級(jí)智能化”
2.基于數(shù)字化的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與企業(yè)管理
3.接下來的精彩：區(qū)塊鏈與工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)
4.數(shù)字經(jīng)濟(jì)與新消費(fèi)時(shí)代
第四章 產(chǎn)業(yè)政策分析
第一節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與產(chǎn)業(yè)政策分析
1.不要小看中國(guó)的各類“規(guī)劃”，實(shí)質(zhì)上是“產(chǎn)業(yè)政策”
2.產(chǎn)業(yè)政策的主要功能
3.產(chǎn)業(yè)政策的主要形式
4.“新產(chǎn)業(yè)政策”的機(jī)會(huì)：發(fā)展新經(jīng)濟(jì)、培育新動(dòng)能
第二節(jié) 宏觀產(chǎn)業(yè)政策對(duì)微觀企業(yè)行為的影響
1.產(chǎn)業(yè)政策對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃的影響
2.產(chǎn)業(yè)政策對(duì)企業(yè)投資與融資的影響
3.產(chǎn)業(yè)政策對(duì)企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的影響
第五章 地理區(qū)位分析
第一節(jié) 地理區(qū)位經(jīng)濟(jì)價(jià)值的判定因子
1.地理區(qū)位的自然因子
2.地理區(qū)位的經(jīng)濟(jì)因子
3.地理區(qū)位的社會(huì)因子
4.地理區(qū)位的市場(chǎng)因子
5.地理區(qū)位的人力因子
6.地理區(qū)位的政策因子
第二節(jié) 開創(chuàng)企業(yè)與地理區(qū)位分析
1.基于“城市經(jīng)濟(jì)學(xué)”創(chuàng)立企業(yè)
2.基于“縣域經(jīng)濟(jì)”開展業(yè)務(wù)
3.基于“都市圈經(jīng)濟(jì)”設(shè)立總部
4.基于“大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)”實(shí)現(xiàn)協(xié)同
5.基于“自貿(mào)區(qū)/自貿(mào)港”拓展國(guó)際化
第六章 人口結(jié)構(gòu)分析
第一節(jié) 人口結(jié)構(gòu)的構(gòu)成體系
1.人口的自然構(gòu)成
2.人口的地域構(gòu)成
3.人口的社會(huì)構(gòu)成
第二節(jié) 人口結(jié)構(gòu)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響
1.勞動(dòng)力比重變化對(duì)投資和經(jīng)濟(jì)的影響
2.人口老齡化對(duì)消費(fèi)和價(jià)格的影響
3.85/90后新生代與新消費(fèi)時(shí)代
4.區(qū)域內(nèi)人口凈流入/凈流出對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響
第三篇 企業(yè)發(fā)展期的金融工具
聞之而不見，雖博必謬；
見之而不知，雖識(shí)必妄；
知之而不行，雖敦必困。
----〔戰(zhàn)國(guó)〕《荀子儒效》
第一章 奠定企業(yè)運(yùn)營(yíng)根基
第一節(jié) 用投行思維組建公司
1.投行思維：*洞察與價(jià)值發(fā)現(xiàn)
2.組織結(jié)構(gòu)：戰(zhàn)略和流程的運(yùn)行載體
3.企業(yè)生命周期的不同階段：
（1）初創(chuàng)期的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)搭建
（2）成長(zhǎng)期的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)升級(jí)
（3）衰退期的企業(yè)組織結(jié)構(gòu)改革
4.小心駛得萬(wàn)年船：公司結(jié)構(gòu)搭建要基于“合規(guī)和風(fēng)控”
第二節(jié) 掌控公司的金融工具
1.公司股改前，掌控公司的金融工具主要有：
（1）合伙人協(xié)議
（2）一致行動(dòng)人協(xié)議
（3）對(duì)賭協(xié)議
（4）持股平臺(tái)
（5）一票否決權(quán)
2.公司股改后，掌控公司的金融工具主要有：
（1）股東會(huì)層面：股東會(huì)決議和A/B股安排
（2）董事會(huì)層面：議事規(guī)則和董事會(huì)席位
（3）經(jīng)營(yíng)班子層面：代理契約和代理人
第二章 股權(quán)融資與債權(quán)融資
第一節(jié) 股權(quán)融資的兩大“金剛鉆”
1.專業(yè)的《商業(yè)計(jì)劃書》如何構(gòu)思和撰寫：
（1）究竟要做什么：找到項(xiàng)目的主引擎
（2）到底要怎么做：做事業(yè)更需要執(zhí)行能力
（3）和誰(shuí)一起做：獨(dú)行快、眾行遠(yuǎn)
（4）產(chǎn)品/服務(wù)夠不夠拳頭：產(chǎn)品關(guān)鍵是要有支撐
（5）關(guān)于發(fā)展的模式規(guī)劃：階段性指標(biāo)很重要
（6）實(shí)事求是的融資計(jì)劃：收“智商稅”可不是那么簡(jiǎn)單
2.靠譜的“財(cái)務(wù)顧問”可以事半功倍：
（1）潛在投資人
（2）初期盡職調(diào)查
（3）意向投資條款
（4）正式投資協(xié)議
第二節(jié) 股權(quán)融資模式
1.股權(quán)私募融資
2.股權(quán)增資擴(kuò)股融資
3.股權(quán)質(zhì)押融資
4.股權(quán)交易增值融資
第三節(jié) 債權(quán)融資模式
1.銀行貸款的基本條件
2.民間債權(quán)融資的模式
3.金交所的定融計(jì)劃
4.資產(chǎn)證券化
第三章 并購(gòu)助力企業(yè)快速做大
第一節(jié) 快速做大的金融運(yùn)作
1.兼并（Merger）：吸收合并
2.收購(gòu)（Acquisition）：獲得資產(chǎn)或控制權(quán)
3.并購(gòu)的協(xié)同效應(yīng)：
（1）經(jīng)營(yíng)協(xié)同
（2）財(cái)務(wù)協(xié)同
第二節(jié) 并購(gòu)的實(shí)務(wù)操作
1.并購(gòu)的專業(yè)功底：估值
2.并購(gòu)的基本規(guī)范：法務(wù)
3.并購(gòu)的合規(guī)要求：稅務(wù)
4.并購(gòu)的雙贏步驟：流程
第四章 多手準(zhǔn)備與最壞局面
第一節(jié) 公司“虧損”了怎么辦
1.賬面虧損vs經(jīng)營(yíng)虧損
2.偶發(fā)虧損vs連續(xù)虧損
3.內(nèi)部原因vs外部環(huán)境
4.從企業(yè)生命周期看虧損：
（1）初創(chuàng)期：容忍虧損
（2）成長(zhǎng)期：拒絕虧損
（3）衰退期：確保平衡
5.從容應(yīng)對(duì)企業(yè)虧損的幾種方略
第二節(jié) 萬(wàn)一經(jīng)營(yíng)不善“破產(chǎn)”了怎么辦
1.法制環(huán)境下，企業(yè)破產(chǎn)是為了應(yīng)對(duì)“資不抵債”或“無法經(jīng)營(yíng)”
2.公司破產(chǎn)的基本流程：
（1）審計(jì)&評(píng)估
（2）接受債權(quán)申報(bào)
（3）召開債權(quán)人會(huì)議
（4）變價(jià)破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)和分配
3.公司破產(chǎn)的法人責(zé)任
4.公司破產(chǎn)遣散員工，賠償金給多少
5.公司破產(chǎn)清算時(shí)各項(xiàng)費(fèi)用的償還順序
第四篇 企業(yè)公眾期的金融運(yùn)作
會(huì)當(dāng)凌絕頂，一覽眾山小。
------[唐]杜甫
第一章 首次公開募股（IPO）
第一節(jié) 完成上市前的必選動(dòng)作“股改”
1.有限責(zé)任公司vs股份有限公司
2.股改的法理基礎(chǔ)：《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》等
3.股改的三層含義：
（1）“人合性強(qiáng)”股改成“資合性強(qiáng)”
（2）實(shí)現(xiàn)上市的形式條件和實(shí)質(zhì)條件
（3）原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更
第二節(jié) 資本市場(chǎng)解析
1.資本市場(chǎng)vs貨幣市場(chǎng)
2.中國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系
3.世界主要的證券交易所及上市條件
4.中國(guó)資本市場(chǎng)改革的進(jìn)程與機(jī)遇：
（1）科創(chuàng)板與注冊(cè)制
（2）創(chuàng)業(yè)板改革
（3）新三板改革
（4）國(guó)際主要指數(shù)公司的A股納入因子
第三節(jié) 公司IPO的要求與流程
1.選擇一家靠譜的財(cái)務(wù)顧問
2.選定主承銷商
3.分析和商定上市的交易所
4.各方協(xié)作，制作專業(yè)和整套的上市文件
5.IPO過程中常見的意外或突發(fā)事件，以及相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略
6.高度重視信息披露，尤其是季報(bào)和年報(bào)
第二章 借殼上市
第一節(jié) 另辟蹊徑的上市方案
1.買殼上市vs借殼上市
2.借殼上市vs首次公開募股IPO
3.選擇“殼公司”的基本特征：
（1）股權(quán)結(jié)構(gòu)較為單一
（2）主營(yíng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)緩慢，盈利微薄或虧損
（3）行業(yè)前景渺?；蛳﹃?yáng)產(chǎn)業(yè)
第二節(jié) 借殼上市的務(wù)實(shí)操作
1.借殼上市的兩大環(huán)節(jié)：
（1）取得殼公司的控制權(quán)
（2）對(duì)殼公司進(jìn)行資產(chǎn)重組
2.借殼上市的主要方案設(shè)計(jì)：
（1）股權(quán)轉(zhuǎn)讓+資產(chǎn)置換
（2）股權(quán)轉(zhuǎn)讓+增發(fā)股票（又稱：反向收購(gòu)）
（3）股權(quán)回購(gòu)+增發(fā)換股
（4）資產(chǎn)置換+增發(fā)換股
（5）資產(chǎn)出售+增發(fā)換股
3.借殼上市的基本流程：
（1）前期準(zhǔn)備
（2）制作申報(bào)資料
（3）證監(jiān)會(huì)審核
（4）實(shí)施借殼方案及持續(xù)督導(dǎo)
第三章 上市公司的融資規(guī)劃
第一節(jié) 上市公司融資的基本原則
1.先“內(nèi)源融資”后“外源融資”
2.考慮企業(yè)實(shí)際情況，選擇合適融資方式
第二節(jié) 上市公司融資的主要方式
1.股票融資：
（1）增發(fā)
（2）配股
（3）可轉(zhuǎn)換債券
2.發(fā)行債券
（1）企業(yè)債
（2）公司債
3.銀行貸款
企業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融修煉培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/233378.html
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投資理財(cái)內(nèi)訓(xùn)
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