家庭金融培訓(xùn)

授課方式：
講師講解、模擬訓(xùn)練、視頻教學(xué)、案例分析、小組討論等

課程大綱：
一、家庭的需求與金融工具之間的關(guān)系
1、家庭生活需求分析
交易便利類需求
資金借貸類需求
財(cái)富保值類需求
2、匹配各項(xiàng)需求的金融工具
結(jié)算類產(chǎn)品
信用卡類產(chǎn)品
理財(cái)類產(chǎn)品

二、 家庭生活需求規(guī)劃
1、房產(chǎn)規(guī)劃
我國(guó)的房產(chǎn)制度
購(gòu)房規(guī)劃及房貸的選擇
房產(chǎn)投資
討論：房產(chǎn)規(guī)劃與金融產(chǎn)品之間的聯(lián)系
教育金規(guī)劃
教育成本概述
教育金的規(guī)劃原則
教育金的規(guī)劃工具
討論：教育金規(guī)劃與金融產(chǎn)品的聯(lián)系
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理
保險(xiǎn)的基本原則與保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)
家庭風(fēng)險(xiǎn)分析
家庭風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
討論：保險(xiǎn)在家庭風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用
2、福利與退休規(guī)劃
我國(guó)福利制度與體系
退休規(guī)劃
討論：金融產(chǎn)品在退休規(guī)劃中的應(yīng)用
3、遺產(chǎn)規(guī)劃
互動(dòng)：保險(xiǎn)在遺產(chǎn)規(guī)劃中的作用

三、規(guī)劃家庭生活需求的金融工具
1、金融機(jī)構(gòu)綜合金融服務(wù)體系
金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品基礎(chǔ)知識(shí)體系
金融工具與家庭生活需求的關(guān)系
2、稅務(wù)規(guī)劃
我國(guó)稅務(wù)制度與體系
個(gè)人理財(cái)相關(guān)稅制
稅務(wù)籌劃基本方法
互動(dòng)：稅務(wù)籌劃在小企業(yè)中的運(yùn)用
3、投資規(guī)劃基礎(chǔ)
兩個(gè)重要的投資觀念
投資工具概覽
互動(dòng)：金融投資產(chǎn)品及在家庭理財(cái)中的作用

四、綜合理財(cái)案例分析與研討

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