個人理財規(guī)劃

課程背景：
隨著客戶理財觀念的逐漸成熟，以及財富管理市場由藍海進入紅海，競爭越來越激烈：第三方財富管理、獨立理財顧問迅速掘起，信托、基金等公司紛紛成立財富管理中心，繞過銀行直接面向終端客戶，銀行在產品上的優(yōu)勢己經越來越少。

課程收益： 
1.掌握資產的特點和配置方法
2.通過資產配置提高客戶貢獻度和忠誠度
3.通過掌握資產配置技巧提高理財經理交叉銷售率
4.增加理財經理職業(yè)認同，提高隊伍穩(wěn)定性
課程對象：客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員
授課方式：案例分享、知識講解

課程大綱/要點：
一、銀行理財產品的發(fā)展趨勢和特點
1.未來理財產品的主要趨勢
2.理財產品分類及主要特點
1)貨幣型理財產品
2)債券型理財產品
3)貸款類銀行信托理財產品
4)新股申購類理財產品
5)結構性理財產品
產品案例介紹：外匯掛鉤類理財產品

二、大數據時代下的客戶理財需求分析
1.銀行和客戶對于產品和服務的理解存在較大的差距
2.大數據的新趨勢－『羊毛出在狗身上，由豬買單』
3.銀行對內部可用信息的使用率僅為34%
4.善用大數據技術，企業(yè)能分析出客戶的潛在需求（下一步需求）
5.基于客戶理財規(guī)劃的營銷與維系策略
1)理財規(guī)劃的目的
2)客戶的需求是什麼
3)配合生命周期提供理財服務
6.利用大數據技術優(yōu)勢細分客戶，*營銷

三、資產配置能力提升
1.標準普爾家庭資產配置圖 
2.穩(wěn)固一生的資產配置（資產配置優(yōu)先次序）
3.如何進行資產配置？

四、專業(yè)家庭金融需求規(guī)劃步驟
1.理財規(guī)劃流程
1)建立客戶關系
2)收集客戶資料，確定目標和期望
獲取客戶信息和基本需求
客戶風險評估，預防不當銷售和錯誤銷售
3)客戶財務狀況分析
采用專業(yè)財務評估模型
4)綜合和提出財務規(guī)劃
根據資產配置方案提供理財策略
5)執(zhí)行和跟蹤理財規(guī)劃
單獨的投資規(guī)劃
應該考慮全線的理財規(guī)劃工具

個人理財規(guī)劃