銀行數字化轉型路徑

課程大綱
第一節(jié)：數字化時代與銀行數字化轉型
一、數字化浪潮洶涌而來
1、數字化為什么能顛覆傳統(tǒng)銀行模式
2、銀行4.0告訴我們的22條真理
3、國內商業(yè)銀行體系的數字化層級
二、銀行業(yè)數字化轉型方興未艾
1、銀行迎來自己的“柯達”時刻：從ATM機、自助終端到智能手機
2、有關銀行數字化轉型的12大課題
3、思考：銀行數字化轉型帶來的*問題是什么？
三、銀行數字化轉型的意義與內涵 
1、業(yè)務變遷：從對公業(yè)務到零售業(yè)務
2、渠道變遷：從物理網點到移動化渠道
3、用戶變遷：從傳統(tǒng)優(yōu)質客戶到長尾客群
4、場景變遷：從少次大眾到多次分眾
四、全球十大領先銀行數字化創(chuàng)新實踐案例

第二節(jié)：主流商業(yè)銀行數字化轉型借鑒
一、國外先進商業(yè)銀行數字化轉型做法
1、以客戶為中心，改造客戶旅程提升客戶體驗（匯豐、Kbank）。
2、推進全渠道轉型，實現(xiàn)客戶各類觸點體驗一致（ING、Atom、N26）。
3、提升大數據管理、分析與運用，線上線下協(xié)同融合（Capital one、JP Morgan）。
4、打造開放銀行體系，建設良好金融生態(tài)圈（*銀行、ING集團）。
二、國內大中型銀行數字化轉型進程
1、國有大行的數字化轉型實踐案例
（1）打造開放化、智能化的客戶服務體系
（2）創(chuàng)新數字化普惠金融新業(yè)態(tài)
（3）構建智慧高效業(yè)務運營新模式
（4）打造精準敏捷的“智控”風控體系
2、股份制銀行數字化轉型實踐案例
（1）招商銀行：一是數字化轉型五大方向，二是零售3.0模式，三是APP運營
（2）平安銀行：一是轉型發(fā)展的黃*，二是打造線上線下融合的智能零售銀行，三是打造全面數據化經營的智慧財務工程
3、互聯(lián)網銀行的數字銀行實踐案例
（1）網商銀行：數智驅動的云上銀行
（2）微眾銀行：開放銀行讓服務無處不在
（3）新網銀行：“技術立行”補位普惠金融
三、銀行數字化和金融科技創(chuàng)新的“3+1”落地轉型策略
1、策略一：建設全新商業(yè)模式
2、策略二：以客戶為中心的現(xiàn)有業(yè)務數字化轉型
3、策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會
4、一套全新的基礎IT 能力

第三節(jié)：科技賦能銀行數字化轉型
一、云+金融科技助力銀行數字化轉型
1、雙在線移動金融解決方案
2、數據中臺解決方案
二、金融科技賦能智能風控決策中心
1、互聯(lián)網金融風險的科技應對之道
2、一家股份制銀行智能反欺詐體系
3、某大行全流程智能風控體系案例
三、RPA賦能銀行“數智”升級
1、何為RPA
2、RPA的優(yōu)勢與價值
3、人機協(xié)同的未來銀行工作方式
4、拖曳式智能自動化體驗流程

第四節(jié)：銀行數字化轉型路徑與策略
一、銀行數字化轉型演進路徑
1、業(yè)務經營電子化
2、管理流程信息化
3、客戶交互移動化
附：數字化成熟度評估維度羅盤
二、中小銀行數字化轉型路徑選擇
1、數字化重塑傳統(tǒng)銀行經營模式
2、中小銀行轉型痛點與建議
3、遵循“六步法”系統(tǒng)推進數字化轉型規(guī)劃實施
三、未來生態(tài)銀行模式
1、開放銀行發(fā)展的四大核心驅動力
2、重塑開放銀行場景經營能力
3、大中型銀行的開放銀行戰(zhàn)略及發(fā)展目標

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