中國特色金融文化課程

課程背景：
近年來，證券基金經(jīng)營機構(gòu)（以下簡稱行業(yè)機構(gòu)或機構(gòu)）穩(wěn)步發(fā)展，成為我國資本市場乃至金融體系的重要中介力量，在服務(wù)實體經(jīng)濟、國家戰(zhàn)略、居民財富管理等方面作用日益增強，守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。但對標(biāo)中國特色現(xiàn)代金融體系，行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營理念有偏差、功能發(fā)揮不充分、治理水平待強化、合規(guī)意識和水平不高等問題仍較為突出，證券基金行業(yè)監(jiān)管效能有待進一步提高。為全面貫徹黨的二十大和*金融工作會議精神，圍繞強化監(jiān)管、防控風(fēng)險、加快推進建設(shè)*投資銀行和投資機構(gòu)，2024年3月15日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強證券公司和公募基金監(jiān)管加快推進建設(shè)*投資銀行和投資機構(gòu)的意見（試行）》，要求深入開展中國特色金融文化建設(shè)，督促行業(yè)機構(gòu)及從業(yè)人員大力弘揚和踐行“五要五不”的中國特色金融文化。
為此，本課程結(jié)合中國金融文化，對證券公司弘揚和踐行“五要五不”的中國特色金融文化建設(shè)進行深入分析和解碼，為券商各部門和分支的相關(guān)活動指明方向。
授課老師近30年的經(jīng)濟金融管理理論學(xué)習(xí)研究和工作實踐經(jīng)驗，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過深入淺出的理論與實務(wù)分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
深入學(xué)習(xí)證券公司弘揚和踐行“五要五不”的中國特色金融文化建設(shè)的核心指示，為證券公司的經(jīng)營管理活動指明方向。

課程對象：
券商各部門和分支的通訊員

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、建設(shè)中國特色金融文化
（一）牢固樹立大局意識。
（三）提高公司治理效能。
（四）加強合規(guī)風(fēng)控建設(shè)。
（五）堅決糾治拜金主義、奢靡享樂、急功近利、“炫富”等不良風(fēng)氣，堅決破除“例外論”“精英論”“特殊論”等錯誤論調(diào)。
（六）壓實行業(yè)機構(gòu)文化建設(shè)主體責(zé)任，強化監(jiān)督問責(zé)。
（七）不斷完善行業(yè)文化評估機制，強化正面典型示范作用與反面案例警示教育。
（八）加強從業(yè)人員管理。
（九）加強廉潔從業(yè)監(jiān)管。
（十）營造良好外部環(huán)境。
（十一）促進行業(yè)功能發(fā)揮
（十二）全面強化監(jiān)管執(zhí)法
（十三）抓好監(jiān)管隊伍建設(shè)

二、要誠實守信，不要逾越底線
（一）誠實守信：金融的基石。
（二）自古以來，“人無信不立”。
（三）在金融領(lǐng)域，誠信更是至高無上的信仰。
（四）金融機構(gòu)與從業(yè)人員要始終堅守誠信底線，不做假賬、不虛報數(shù)據(jù)、不隱瞞風(fēng)險。
（五）只有誠信經(jīng)營，才能贏得客戶的信賴，樹立良好的行業(yè)形象。
（六）重點打擊長期系統(tǒng)性造假和第三方配合造假，對于造假的策劃者、協(xié)助者，都要嚴(yán)肅追責(zé)，堅決破除造假“生態(tài)圈”。
（七）重點打擊欺詐發(fā)行股票債券行為。要堅決把造假者擋在資本市場門外，混進來的要堅決清除。
（八）重點打擊濫用會計政策、會計估計，隨意調(diào)節(jié)利潤的財務(wù)“洗澡”行為。
（九）重點打擊通過融資性貿(mào)易、“空轉(zhuǎn)”“走單”進行造假的行為。
（十）重點打擊在侵占上市公司利益、掏空上市公司過程中伴隨的一系列造假行為。
  案例一：曾長虹腐敗案件

三、要以義取利，不要唯利是圖
（一）以義取利：金融的道德觀。
（二）“君子愛財，取之有道。”
（三）金融從業(yè)者要以義為先，以利為輔。
（四）在追求利潤的同時，更要關(guān)注社會責(zé)任，為客戶創(chuàng)造價值，為社會作出貢獻。
（五）切勿唯利是圖，背離道德與良知。
（六）落實政治過硬、能力過硬、作風(fēng)過硬標(biāo)準(zhǔn)。
（七）為資本市場高質(zhì)量發(fā)展提供堅強保證
（八）堅持嚴(yán)字當(dāng)頭，以嚴(yán)管理促進嚴(yán)監(jiān)管。
案例二：王宗成腐敗案件

四、要穩(wěn)健審慎，不要急功近利
（一）穩(wěn)健審慎：金融的智慧。
（二）金融市場變幻莫測，風(fēng)險無處不在。
（三）金融機構(gòu)應(yīng)保持清醒頭腦，審時度勢，穩(wěn)健前行。
（四）在追求業(yè)務(wù)增長的同時，不忘風(fēng)險控制，確保金融活動的可持續(xù)性。
（五）避免急功近利，為長遠發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。
案例三：馮鶴年腐敗案件

五、要守正創(chuàng)新，不要脫實向虛
（一）守正創(chuàng)新：金融的動力。
（二）“茍日新，日日新，又日新。”
（三）創(chuàng)新是金融業(yè)發(fā)展的不竭動力。
（四）我們要在堅守傳統(tǒng)價值觀的基礎(chǔ)上，勇于探索新的業(yè)務(wù)模式和技術(shù)手段。
（五）通過創(chuàng)新驅(qū)動，不斷提升金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，滿足人民群眾日益增長的金融需求。
案例四：劉逖腐敗案件

六、要依法合規(guī)，不要胡作非為
（一）依法合規(guī)：金融的準(zhǔn)則。
（二）“沒有規(guī)矩，不成方圓。”
（三）金融業(yè)要健康發(fā)展，必須遵循法律法規(guī)，做到合規(guī)經(jīng)營。
（四）從業(yè)人員要嚴(yán)守法律法規(guī)的紅線，不胡作非為，確保金融活動在法治軌道上運行。
（五）加強行業(yè)自律，共同維護公平競爭的市場環(huán)境。
（六）強化“不敢腐”的震懾。
（七）健全“不能腐”的機制，讓制度籠子扎得更緊織得更密。
（八）提升“不想腐”的自覺。
（九）提升干部“政治三力”。
（十）提高履職本領(lǐng)素質(zhì)。
（十一）推進全面從嚴(yán)治黨。
（十二）健全監(jiān)管問責(zé)機制。
案例五：操艦腐敗案件

七、中國特色金融文化的傳承與創(chuàng)新
（一）中國的金融文化源遠流長，博大精深。
1在新的歷史時期，我們要汲取傳統(tǒng)文化的精髓，結(jié)合時代發(fā)展需求，不斷創(chuàng)新金融業(yè)態(tài)。
2以開放包容的心態(tài)擁抱世界，學(xué)習(xí)借鑒國際先進經(jīng)驗。
3堅守民族文化特色，打造具有國際影響力的中國金融品牌。
（二）在全球金融舞臺上，中國正發(fā)揮著越來越重要的作用。
1我們應(yīng)堅定文化自信，傳承中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化，弘揚社會主義核心價值觀。
2通過踐行五要五不要原則，推動中國特色金融文化走向世界舞臺，為構(gòu)建人類命運共同體貢獻力量。
（三）金融興則國運昌。

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