數(shù)字經濟金融課程

課程背景：
隨著移動支付快速發(fā)展、普及，深度融入交通、餐飲、購物、醫(yī)療、教育等各個民生領域，在提高交易效率、降低交易成本、促進金融普惠和建設金融強國方面發(fā)揮了重要作用。
銀行消費保護是指以保護消費者權益為目的，防范和打擊各種不合法行為的綜合性制度。銀行消費保護不僅僅是為了維護銀行和消費者之間的利益關系，更是為了維護整個社會的公序良俗和公正公平的社會秩序。銀行作為消費者資金運用的主要載體，對消費者的資金貢獻了很多，也相應地承擔了保護消費者權益的重大責任。     
隨著數(shù)字化進程的不斷加快，黑產欺詐升級，監(jiān)管不斷趨嚴，數(shù)字金融線上支付業(yè)務模式創(chuàng)新發(fā)展的同時，反欺詐的痛點凸顯，對數(shù)字金融線上支付風險管控能力提出更高要求。
為此，本課程對數(shù)字金融線上支付的客群拓展和安全管理的現(xiàn)狀與趨勢進行深入解碼，為相關學員提供借鑒和參考。
授課老師近30年的經濟金融管理政策理論學習研究和工作實踐經驗，邏輯嚴謹，思路清晰通過深入淺出的理論與案例分析相結合，通俗易懂。

課程收益：
1、通過學習，幫助學員全面學習了知金融機構消保管理和營運人才管理，促進服務溝通能力提升，提高銀行競爭力，同時提高客戶投訴處理的能力，減少客戶的投訴率。
2.通過學習，幫助學員全面學習了知數(shù)字金融線上支付的客群拓展和安全管理的方法、路徑和要點。
3.通過學習，幫助學員全面學習了知數(shù)據(jù)處理活動、數(shù)據(jù)安全、金融安全、數(shù)據(jù)合理開發(fā)利用，保護個人和組織的合法權益，維護國家安全和社會公共利益的重要性和落實方法。

課程對象：
數(shù)字金融線上支付相關人員

課程方式：
課程講授+案例研討+小組研討+實操練習+視頻欣賞+情景模擬+學員分享+落地工具+頭腦風暴

課程大綱
一、數(shù)字金融線上支付的發(fā)展現(xiàn)狀
（一）市場規(guī)模
1數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模及增速
2數(shù)字金融行業(yè)市場飽和度
3影響數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模的因素
4數(shù)字金融行業(yè)市場規(guī)模及增速預測
（二）市場結構
（三）市場特點
1數(shù)字金融行業(yè)所處生命周期
2技術變革與行業(yè)革新對數(shù)字金融行業(yè)的影響
3差異化分析

二、數(shù)字金融線上支付的客群拓展和客戶關系管理
（一）客群呈現(xiàn)出“四化”需求特征
1場景化
2個性化
3高效化
4綜合化
（二）數(shù)字化獲客
（三）深度的客群認知和分層能力
（四）以客戶為中心提升用戶體驗
（五）智能風控提升金融服務效能

三、數(shù)字金融線上支付的數(shù)字要素保護與數(shù)據(jù)安全管理
（一）強化大數(shù)據(jù)平臺建設應用，輔助決策
（二）開展監(jiān)管數(shù)據(jù)治理，夯實監(jiān)管數(shù)字化轉型基礎
（三）對接數(shù)據(jù)治理要求
（四）建章立制明確數(shù)據(jù)安全管理要求
（五）開展數(shù)據(jù)出境安全評估
（六）強化數(shù)據(jù)安全檢查和排查
（七）數(shù)據(jù)安全治理----建立數(shù)據(jù)安全管理組織架構、崗責和工作機制

四、數(shù)字金融線上支付的金融消費者保護與反電詐法
（一）正確理解消費者權益保護的八大基本權利
（1）知情權：用客戶聽得懂看得見的形式信息披露
（2）自主選擇權：關于自主選擇的六項禁止性行為
（3）公平交易權：公平交易的三大基本原則
（4）財產安全權：確?？蛻糌敭a安全的十個不得
（5）依法求償權：商業(yè)銀行代位求償與客戶依法求償?shù)年P系
（6）受教育權：對客戶教育雙重認知--你以為的只是你以為的
（7）受尊重權：老年化及殘障人士的友好型消保
（8）信息安全權：商業(yè)銀行營銷的禁止性行為及涉刑紅線
（二）反欺詐實戰(zhàn)案例
(1）反欺詐基本知識
(2）聚集性風險防范
1）風險網格方法
2）復雜網絡方法
(3）惡意欺詐防范
(4）機器學習算法應用
1）聚類算法挖掘黑產設備群控網絡
2）線上貸款申請反欺詐

五、數(shù)字金融線上支付的發(fā)展趨勢
（一）客群消費需求變化趨勢
（二）各類型客群金融需求變化趨勢
（三）新興科技對客群服務的影響趨勢
（四）強化大協(xié)同思維，快速提升獲客能力
（五）積極調整客群結構，挖掘細分客群價值
（六）優(yōu)化零售產品體系，重視提升用戶體驗
（七）推動全渠道轉型，提升客群交互水平
（八）充分運用新興科技，提升風險防控能力

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