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中國企業(yè)培訓講師
商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)數字化轉型解碼
 
講師:陳德勝 瀏覽次數:250

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導· 一線(xiàn)員工

培訓講師:陳德勝    課程價(jià)格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行業(yè)務(wù)轉型升級課程

課程背景:
在互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技企業(yè)發(fā)展的背景下,數字化凸顯了銀行物理網(wǎng)點(diǎn)正面臨著(zhù)轉型升級和零售業(yè)務(wù)轉型的時(shí)代挑戰。隨著(zhù)客戶(hù)行為習慣的變化,金融消費者年輕化,對傳統網(wǎng)點(diǎn)的依賴(lài)程度越來(lái)越低,與銀行交互降低,客戶(hù)經(jīng)理與新生代高凈值客戶(hù)的有效溝通面臨挑戰?!蛾P(guān)于規范商業(yè)銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展個(gè)人存款業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》明確規定,“銀行可以通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自營(yíng)網(wǎng)絡(luò )平臺開(kāi)展存款業(yè)務(wù)”,對于銀行來(lái)說(shuō),充分運用互聯(lián)網(wǎng)公域流量平臺開(kāi)展流量營(yíng)銷(xiāo),自建私域流量才是真正的解藥。
為此,本課程通過(guò)對銀行數字化轉型的必要性,給予數字化轉型發(fā)展方向和數字化轉型策略,形成“數字化、綜合化、場(chǎng)景化、智能化、個(gè)性化”特征的數字化新零售模式。
授課老師近30年的銀行理論學(xué)習研究和商業(yè)銀行總分支行實(shí)踐工作經(jīng)驗,邏輯嚴謹,思路清晰;通過(guò)深入淺出的理論與案例分析相結合,通俗易懂。

課程收益:
1、梳理互聯(lián)網(wǎng)金融下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)及零售業(yè)務(wù)數字化發(fā)展新思維、相關(guān)概念和應用。
2、熟悉零售業(yè)務(wù)在渠道整合、精準營(yíng)銷(xiāo)等方面帶來(lái)的數字化新機遇。
3、解析商業(yè)銀行零售前沿業(yè)務(wù)創(chuàng )新與轉型案例,確保提升零售業(yè)務(wù)數字化策略的實(shí)操性。
4、提供網(wǎng)點(diǎn)轉型、零售業(yè)務(wù)數字化發(fā)展新方案,實(shí)現數字化轉型發(fā)展的新突破。

課程對象:
招商銀行零售業(yè)務(wù)中高管和業(yè)務(wù)骨干精英

課程方式:
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、銀行4.0時(shí)代的數字化轉型趨勢
(一)銀行的“柯達”時(shí)刻
1、 從膠卷相機、數碼相機到拍照手機
2、 從ATM機、自助終端到智能手機
3、 思考:銀行數字化轉型帶來(lái)的*問(wèn)題是什么?
4、 思考:“數字化”與“互聯(lián)網(wǎng)+”,區別在哪?
5、 產(chǎn)品×服務(wù)×有效感知=客戶(hù)體驗
(二)從實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)到數字銀行——銀行4.0發(fā)展路線(xiàn)圖
1、 銀行1.0
2、 銀行2.0
3、 銀行3.0---大財富+數字化運營(yíng)+開(kāi)放融合
(1)招行經(jīng)歷3次轉型提出3.0模式
(2)招行數字化轉型是圍繞給客戶(hù)帶來(lái)價(jià)值
(3)招行數字化轉型賦能一線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理
(4)招行數字化轉型業(yè)務(wù)與技術(shù)、數據深度融合
4、 銀行4.0
(三)銀行基本業(yè)務(wù)模式因科技發(fā)展而持續改變
1、 用戶(hù)體驗持續提升
2、 潛在客戶(hù)群體擴大
3、 金融服務(wù)空間拓寬
4、 金融服務(wù)時(shí)間延展

二、主流銀行網(wǎng)點(diǎn)數字化轉型做法與趨勢
(一)網(wǎng)點(diǎn)數字化轉型的主要背景
1、 數字化是時(shí)代發(fā)展新革命
2、 數字化是客戶(hù)需求新趨勢
3、 數字化是銀行變革新動(dòng)力
(二)網(wǎng)點(diǎn)數字化轉型的主要做法
1、 布放智能設備,實(shí)現硬件智能化。
2、 拓展便民服務(wù),實(shí)現功能擴容化。
3、 鏈接多維場(chǎng)景,實(shí)現渠道融合化。
4、 優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)工具,實(shí)現營(yíng)銷(xiāo)智慧化。
(三)網(wǎng)點(diǎn)數字化轉型的主要趨勢
1、 “開(kāi)放+場(chǎng)景”,重構完整生態(tài)。
2、 “效率+個(gè)性”,塑造*體驗。
3、 “畫(huà)像+方案”,助力精準營(yíng)銷(xiāo)。
4、 “模型+預警”,構建智能風(fēng)控。

三、數字化轉型下網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)模式重構
(一)網(wǎng)點(diǎn)功能多元化
1、 拓展網(wǎng)點(diǎn)功能。
2、 推進(jìn)業(yè)務(wù)升級。
3、 借助數字地圖。
4、 搶占G端入口。
(二)業(yè)務(wù)聯(lián)結線(xiàn)上化
1、 建設“零接觸銀行”。
2、 構建“網(wǎng)點(diǎn)+APP”服務(wù)新模式。
3、 打造零接觸服務(wù)。
4、 強化系統平臺支持。
(三)金融服務(wù)開(kāi)放化
1、 保持“開(kāi)放心態(tài)”,建立多場(chǎng)景融合服務(wù)平臺。
2、 提升服務(wù)能力,貫通內外部場(chǎng)景和業(yè)務(wù)渠道。
(四)金融產(chǎn)品定制化
1、 有效整合大數據信息,做好分析、加工與應用。
2、 實(shí)現“千人千面”精準畫(huà)像,提升產(chǎn)品服務(wù)能力。
3、 探索貴賓客戶(hù)尊享服務(wù),賦能網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理創(chuàng )新。
(五)銀客交互情感化
1、 構建“四位一體”客戶(hù)連接網(wǎng)絡(luò )與營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系。
2、 建立“零接觸”線(xiàn)上線(xiàn)下多渠道一對一服務(wù)機制。
3、 打造基于網(wǎng)點(diǎn)位置與周邊商圈的商戶(hù)池和權益池。
4、 重點(diǎn)關(guān)注小微零售客戶(hù)全生命周期金融旅程。

四、網(wǎng)點(diǎn)數字化營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng )新的對策建議
(一)推進(jìn)數字化營(yíng)銷(xiāo)轉型
1、 硬件升級。
2、 外拓升級。
3、 流程優(yōu)化。
(二)構建新型營(yíng)銷(xiāo)生態(tài)圈
1、 繪制金融生態(tài)圖譜。
2、 打造營(yíng)銷(xiāo)生態(tài)體系。
3、 構建渠道融合營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)。
(三)激發(fā)全方位營(yíng)銷(xiāo)活力
1、 建立聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)機制。
2、 創(chuàng )新鼓勵特色機制。
3、 改進(jìn)考核計價(jià)機制。
(四)強化綜合化營(yíng)銷(xiāo)支撐
1、 動(dòng)態(tài)優(yōu)化勞動(dòng)組合。
2、 提升智能管理質(zhì)效。
3、 全面強化基礎保障。

五、銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)模式重塑
(一)銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)轉型四大趨勢
1、 開(kāi)放與場(chǎng)景結合的完整生態(tài)
2、 效率與個(gè)性結合的*體驗
3、 畫(huà)像與方案結合的精準營(yíng)銷(xiāo)
4、 模型與預警結合的智能風(fēng)控
(二)銀行數字化場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)痛點(diǎn)與策略
1、 銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)能力的四大評價(jià)維度
2、 銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的四大成功要素
3、 銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)閉環(huán)體系的四大能力提升方向
4、 銀行數字化營(yíng)銷(xiāo)運營(yíng)體系的四大運營(yíng)支撐平臺
(三)銀行數字化總分支營(yíng)銷(xiāo)體系
1、 建立并強化以客戶(hù)為中心的經(jīng)營(yíng)模式
2、 數據驅動(dòng)總分支“三軌制”營(yíng)銷(xiāo)模式
3、 推進(jìn)數字化營(yíng)銷(xiāo)落地的具體實(shí)施策略

六、加強全量AUM提升的方法和措施
(一)資產(chǎn)組合配置明確
(二)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)方案準備精準
(1)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)---社會(huì )活動(dòng)能力
(2)平臺化營(yíng)銷(xiāo)
(3)新媒體化營(yíng)銷(xiāo)
(4)沙龍化營(yíng)銷(xiāo)
(三)找準突破口
(四)全流程跟蹤服務(wù)
(五)公私綜合聯(lián)動(dòng)
(六)分類(lèi)分級經(jīng)營(yíng)策略
(1)寶藏客戶(hù)高層營(yíng)銷(xiāo)
(2)重點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)
(七)注重過(guò)程指標監管與考核
(八)行外吸金
(九)向存量要增量
(1)理財資金留存
(2)存量基金轉化
(3)流失客戶(hù)喚回
(4)臨界客戶(hù)提升
(十)全員營(yíng)銷(xiāo)轉向全員管戶(hù)
(十一)關(guān)鍵目標客群精準畫(huà)像
(十一)注重線(xiàn)上營(yíng)銷(xiāo)和線(xiàn)下?tīng)I銷(xiāo)的結合
(十二)注重分析和復盤(pán)
(十三)保證收益,增加權益
(十四)加強統計分析與動(dòng)態(tài)反饋閉環(huán)響應
1指標細化
2動(dòng)態(tài)圖示
3統計分析--每個(gè)崗位關(guān)鍵指標一張表
(十五)“一行一策”標準化
(十六)平臺型網(wǎng)點(diǎn)標準化
1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)標準化
(1)落實(shí)到人的動(dòng)作、過(guò)程、結果標準化
(2)落實(shí)到事的動(dòng)作、過(guò)程、結果標準化
(3)落實(shí)到時(shí)的動(dòng)作、過(guò)程、結果標準化
2管理能力標準化
(1)重點(diǎn)過(guò)程指標
(2)條線(xiàn)負責人管理職能
(3)細化對分支行的管理動(dòng)作
(4)建立簡(jiǎn)單易執行的反饋機制
(5)建立簡(jiǎn)單易執行的追蹤機制
3盈利能力標準化
(十七)可持續復制性和持續提升

銀行業(yè)務(wù)轉型升級課程


轉載:http://www.mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/304734.html

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陳德勝
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