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中國企業(yè)培訓講師
商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置策略、方式、流程、方案與清收技巧解碼
 
講師:陳德勝 瀏覽次數:165

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導

培訓講師:陳德勝    課程價(jià)格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

不良資產(chǎn)處置策略課程

課程背景:
隨著(zhù)國家金融監督管理總局的組建,以及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)辦法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法》等新規的正式發(fā)布,“機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管”的模式初步建立,尤其是對資產(chǎn)質(zhì)量穿透式的管理、“實(shí)質(zhì)重于形式”的要求,過(guò)去無(wú)效重組、虛假盤(pán)活的方式已斷不可取,因此各家商業(yè)銀行必須調整不良資產(chǎn)處置策略,向著(zhù)更加合規、務(wù)實(shí)的方向改進(jìn),使不良資產(chǎn)處置回歸本源,強化自主清收的作用,發(fā)揮專(zhuān)業(yè)人員、專(zhuān)業(yè)隊伍的巨大優(yōu)勢,全面提升不良資產(chǎn)處置質(zhì)效。為此,本課程通過(guò)大量清收案例和實(shí)務(wù)的講解,使廣大保全人員深入了解財產(chǎn)線(xiàn)索查找、打擊逃廢銀行債務(wù)、抵債核銷(xiāo)資產(chǎn)處置的關(guān)鍵環(huán)節、實(shí)務(wù)措施、司法觀(guān)點(diǎn)及專(zhuān)業(yè)技巧,能用、實(shí)用、會(huì )用、敢用,全面提高資產(chǎn)保全人員、法律事務(wù)人員、風(fēng)險管理人員、律師的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險處置能力。
授課老師近30年的經(jīng)濟理論學(xué)習研究和商業(yè)銀行總分支行工作實(shí)踐經(jīng)驗,邏輯嚴謹,思路清晰;通過(guò)深入淺出的理論與案例分析相結合,通俗易懂。

課程收益:
通過(guò)銀行特資部/五大行等專(zhuān)業(yè)機構關(guān)于資產(chǎn)處置的經(jīng)驗分享,幫助學(xué)員提升總部和區域資產(chǎn)處置條線(xiàn)的同事普及資產(chǎn)處置相關(guān)的專(zhuān)業(yè)技能。

課程方式:
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)辦法》對不良資產(chǎn)處置產(chǎn)生的影響

二、新分類(lèi)制度下的不良資產(chǎn)處置策略
1保全的第一要務(wù):及時(shí)止損、防止風(fēng)險擴大
2強力收:訴訟在清收中的作用
3合理轉:批量轉讓的基本邏輯、流程、效益及存在的問(wèn)題
4精準核:核銷(xiāo)條件的的選擇及核后管理
5有效組:貸款重組過(guò)程中“風(fēng)險不擴大、擔保不弱化”的實(shí)現
6審慎抵:能不抵就不抵,抵完要管

三、問(wèn)題貸款的管控策略及管理架構
(一)橫向分類(lèi)管理
1貸后管理的重點(diǎn)工作
2風(fēng)險管理的重點(diǎn)工作
3保全管理的重點(diǎn)工作
(二)縱向分類(lèi)管理
1有抵質(zhì)押物未處置的
2已查封的非抵質(zhì)押物且有可分配金額的
3債務(wù)人仍在經(jīng)營(yíng)的
4債務(wù)人停止經(jīng)營(yíng)但自然人債務(wù)人尚有清償能力的
5已無(wú)清收可能的
(三)后不良資產(chǎn)時(shí)代的清收
1已核銷(xiāo)貸款的管理
2抵債資產(chǎn)的管理

四、法律法規變化對不良資產(chǎn)處置產(chǎn)生的影響

五、財產(chǎn)線(xiàn)索查找的技巧
1充分發(fā)揮財產(chǎn)報告制度功能
2申請法院依職權查詢(xún)被執行人財產(chǎn)
3從現有材料中挖掘被執行人財產(chǎn)信息
4向人民法院申請發(fā)布懸賞
5如何借助失信被執行人、限制高消費清收貸款
6抵押物被他人查封如何推動(dòng)處置

六、談判技巧
1冒名、頂名貸款如何清收----懸崖上走路,膽大心細
2如何面對“逃費銀行債務(wù)的精英”----1000萬(wàn)不良貸款的清收告訴我們你要比他更“壞”
3聯(lián)保聯(lián)貸業(yè)務(wù)的清收策略-----拆保拆鏈的技巧與利益*化
4還款方式與還款計劃的安排

七、被執行人財產(chǎn)分配原則
1普通債權的分配原則
2關(guān)于“執行轉破產(chǎn)”的應用

八、執行中的權利救濟
執行異議適用情形
執行異議之訴及案外人申請再審適用情形
第三撤銷(xiāo)之訴適用情形
執行監督程序適用情形

九、不良貸款批量轉讓流程與政策導向

十、如何強化與資產(chǎn)管理公司的合作
1把AMC當成“上帝”,如何理解客戶(hù)的需求
2AMC對資產(chǎn)定價(jià)的的基礎
3銀行應對AMC的策略

十一、不良資產(chǎn)估值的三個(gè)維度
1債權本身
2債務(wù)企業(yè)(借款人、擔保人)
3有效資產(chǎn)

十二、不良資產(chǎn)批量轉讓估值考慮的因素

十三、評估方法的估值過(guò)程及范例解析

十四、不良資產(chǎn)估值中常見(jiàn)的問(wèn)題及解決方法

十五、以物抵債及抵債資產(chǎn)的處置

十六、信貸風(fēng)險的兩大根源——還款意愿和還款能力

十七、不良資產(chǎn)處置的6大類(lèi)方法

十八、不良資產(chǎn)處置中的幾條紅線(xiàn)

十九、逾期清收應當遵循的7大原則

二、理解這三句話(huà),追討成功率倍增

二十一、如何尋找和挖掘施壓點(diǎn)——“人“和“事”

二十二、逾期管理的三個(gè)階段

二十三、常見(jiàn)追討方法匯總

二十四、選擇催收方式需要注意的問(wèn)題

二十五、電話(huà)催收的流程及技巧

二十六、信函催收的常見(jiàn)問(wèn)題及技巧

二十七、上門(mén)催收的常見(jiàn)問(wèn)題及技巧

二十八、什么是承債資產(chǎn)

二十九、常見(jiàn)承債資產(chǎn)分析

三十、利用好債的保全制度

三十一、利用好破產(chǎn)撤銷(xiāo)及無(wú)效制度;

三十二、如何查找財產(chǎn)線(xiàn)索和辦理財產(chǎn)保全?

三十三、訴訟時(shí)效中的法律問(wèn)題

三十四、保證期間的相關(guān)法律問(wèn)題

三十五、擔保物權的行使期間

三十六、不良資產(chǎn)處置中的擔保物權

三十七、問(wèn)題貸款的重組與盤(pán)活

三十八、訴訟與執行中的法律問(wèn)題

三十九、破產(chǎn)制度及破產(chǎn)程序中的常見(jiàn)法律問(wèn)題

不良資產(chǎn)處置策略課程


轉載:http://www.mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/304726.html

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陳德勝
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