全國 [城市選擇] [會(huì )員登錄](méi) [講師注冊] [機構注冊] [助教注冊]  
中國企業(yè)培訓講師
商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理解碼
 
講師:陳德勝 瀏覽次數:506

課程描述INTRODUCTION

· 高層管理者· 大客戶(hù)經(jīng)理

培訓講師:陳德勝    課程價(jià)格:¥元/人    培訓天數:1天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行信貸風(fēng)險識別課程

課程背景:
自2019年以來(lái),國家針對大豆和玉米產(chǎn)業(yè)振興發(fā)布系列文件,不斷提高大豆和玉米產(chǎn)業(yè)在國家糧食安全中的重要性,大豆和玉米種子產(chǎn)業(yè)信貸業(yè)務(wù)面臨行業(yè)變革、風(fēng)險防控、業(yè)務(wù)轉型“三重挑戰”。種子是一個(gè)國家糧食安全的保障,對于中國這樣有著(zhù)14億人口的農業(yè)大國更是如此。種子是農業(yè)生產(chǎn)最基本、最主要的生產(chǎn)資料,它是農業(yè)生產(chǎn)資料中不可替代的部分,也是各項農業(yè)技術(shù)與農業(yè)生產(chǎn)資料發(fā)揮作用的載體。正因如此,根據《行政許可法》及《種子法》第三十一條的規定,種子生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)行“許可證制度”,即生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主要農作物種子必須經(jīng)農業(yè)行政主管部門(mén)審批,未經(jīng)許可,不得擅自從事主要農作物種子的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。然而,大豆種子和玉米種子產(chǎn)業(yè)和企業(yè)也面臨著(zhù)諸多信貸風(fēng)險。
為此,本課程對商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理---以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例進(jìn)行分析和解碼,為商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理能力建設與提升指明方向。
授課老師近30年的經(jīng)濟理論學(xué)習研究和商業(yè)銀行總分支行工作實(shí)踐經(jīng)驗,邏輯嚴謹,思路清晰;通過(guò)深入淺出的理論與案例分析相結合,通俗易懂。

課程收益:
1.幫助學(xué)員對商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理增強理解和提升能力。
2.幫助學(xué)員對黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)信貸風(fēng)險管理增強理解和提升能力。

課程對象:
商業(yè)銀行分行風(fēng)險管理、業(yè)務(wù)部門(mén)、客戶(hù)經(jīng)理

課程方式:
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、商業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險識別(以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例)
1申請人歷史發(fā)展重大事件
2申請人下屬控股企業(yè)的情況列表
3實(shí)際控制人及高層管理人員情況
4授信歷史情況
5申請人關(guān)聯(lián)企業(yè)有效或有余額授信執行情況
6人民銀行征信系統查詢(xún)結果
7申請人整體對外融資情況

二、商業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險評估(以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例)
1整體經(jīng)營(yíng)模式說(shuō)明
2整體經(jīng)營(yíng)數據
3申請人能源板塊經(jīng)營(yíng)情況調查
4納稅及流水情況查驗分析
5在建項目及未來(lái)發(fā)展戰略
6主要管理模式簡(jiǎn)述
7保證人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行的授信情況
8保證人基本情況
9保證人銀行貸款和對外擔保
10保證人財務(wù)與經(jīng)營(yíng)狀況分析
11抵質(zhì)押品明細及抵質(zhì)押品價(jià)值公允性調查分析
12抵質(zhì)押品所有人與申請人關(guān)系,提供抵質(zhì)押的真實(shí)意愿

三、商業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險監測(以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例)
1銀行流水的審查
2財務(wù)關(guān)鍵指標分析
(1)企業(yè)財務(wù)報表是否符合基本邏輯關(guān)系,是否造假
(2)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、籌資活動(dòng)、投資活動(dòng)期間凈現金流的情況,由此評估企業(yè)償債能力的強弱
企業(yè)主要財務(wù)指標:流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現金比率、存貨周轉率、應收轉款周轉率,毛利率、銷(xiāo)售凈利率、資產(chǎn)凈利率、資產(chǎn)負債率等指標進(jìn)行風(fēng)險分析,評估企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況是否良好
3非財務(wù)信息分析
(1)借款人的人品與征信情況
(2)貸款用途是否符合要求
(3)保證人資格、擔保能力是否具備
(4)抵(質(zhì))押物權屬狀況是否清晰
(5)擔保措施能否覆蓋風(fēng)險敞口

四、商業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險控制(以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例)
1信貸資金是否被挪用
2信貸資金是否被回流
3結算資金額度變化
4關(guān)聯(lián)企業(yè)資金往來(lái)
5交易背景真偽
6銀行流水真偽
7財務(wù)報表真偽
8存貨、應收賬款余額
9收入、成本、利潤變化
10經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現金凈流量
11保證人情況變化
12抵押物情況變化

五、商業(yè)銀行行業(yè)信貸風(fēng)險化解(以黑龍江省大豆種子和玉米種子行業(yè)為例)
1早期風(fēng)險預警與突發(fā)風(fēng)險
2貸款劣變的 6 種跡象
問(wèn)題:怎樣發(fā)現早期風(fēng)險?
問(wèn)題:風(fēng)險預警信號有哪些?
問(wèn)題:客戶(hù)挪用貸款資金怎么辦?
問(wèn)題:如何驗證還款能力與還款意愿?
3貸款逾期管理
4貸款催收的 6 種方法
5催收談判的 6 個(gè)要點(diǎn)
6貸款展期
7借新還舊
8貸款重組
9不同風(fēng)險轉化方式的對比及操作要求

銀行信貸風(fēng)險識別課程


轉載:http://www.mp3-to-ringtone.com/gkk_detail/304728.html

已開(kāi)課時(shí)間Have start time

在線(xiàn)報名Online registration

    參加課程:商業(yè)銀行全流程信貸風(fēng)險管理解碼

    單位名稱(chēng):

  • 參加日期:
  • 聯(lián)系人:
  • 手機號碼:
  • 座機電話(huà):
  • QQ或微信:
  • 參加人數:
  • 開(kāi)票信息:
  • 輸入驗證:  看不清楚?點(diǎn)擊驗證碼刷新
付款信息:
開(kāi)戶(hù)名:上海投智企業(yè)管理咨詢(xún)有限公司
開(kāi)戶(hù)行:中國銀行股份有限公司上海市長(cháng)壽支行
帳號:454 665 731 584
陳德勝
[僅限會(huì )員]